孙妙娟[1]2004年在《金融全球化与中国银行业的开放和保护》文中研究表明在金融全球化背景下，中国银行业面临必须开放的现实，但鉴于银行业在中国金融体系中的重要性和银行业开放过程中必将遇到的银行业的金融安全问题，如何处理银行业的开放与保护便成为两难。本文通过对金融全球化对银行业的影响的论述；对WTO规范金融全球化的法律文件及中国应对金融全球化的法律法规的分析，结合中国银行业开放的现状，认识中国银行业的在开放过程中以及由开放带来的安全问题，提出如何处理好中国银行业开放与维护金融安全的解决办法。运用法律手段规范银行业的开放，在不违背中国应承担的国际义务的情况下，运用法律手段保护银行业，实现中国金融业融入世界金融体系。
李海龙[2]2001年在《经济全球化与银行业监管》文中提出20世纪80年代以来，由于世界经济的迅猛发展，世界各国不断加强经济领域的合作，经济全球化已经成为国际经济发展的趋势。经济全球化发展直接带动了国际金融的全球化。在国际金融全球化过程中，伴随着银行业的金融创新，银行风险无时不在、无处不在。特别是近十年来许多国家已经发生的金融危机，促使各国政府和金融监管当局大力加强对银行业的监管。因此我们有必要研究新形式下的银行业监管，给我国银行业监管者提供借鉴。 全文共分四章。第一章经济全球化中银行业监管的理论与实践，重点研究了经济全球化中银行业的危机与风险。金融危机是一个全球性问题，不但发展中国家出现经济危机和金融危机，而且发达国家也出现过。针对不同阶段的金融危机，各国监管当局进行了有价值的银行监管与实践，特别是现阶段对于经济全球化中银行监管的实践。本章还对经济化全球中银行业监管的理论进行了回顾，并指出了经济全球化中银行业监管发展的新趋势。 第二章阐述经济全球化中银行业监管面临的问题，着重分析问题产生的根源。经济全球化中银行业监管面临的问题很多，笔者选取了与经济全球化戚戚相关的叁个有代表性的方面来研究，即研究了银行业发展中存在的业务多元化问题、国际资本流动问题和跨国银行监管问题。银行业务的多元化和金融创新，使得金融监管当局对银行业的监管变得复杂化和目标不明确化。由于国际资本流动对银行体系的冲击，加大了监管政策制定和执行的难度。跨国银行的发展和业务国际化，使其面临着特殊风险，并使监管复杂化。 第叁章为本文的重点，着重解决问题，研究经济全球化与银行业监管体制。重点研究了经济全球化和国际金融一体化中金融安全与稳健经营的监管原则、多层次全方位的监管框架的构建问题以及加大国际间银行业监管合作的问题。从监管原则、监管框架以及国际间的监管合作角度出发，探讨怎样构建完善的银行业监管体系。 最后一章从前几章的理论研究回到中国的金融监管问题上来，阐明怎样构建经济全球化下的中国银行业监管制度。从中国在经济全球化和国际金融一体化中银行监管制度的现状和存在的问题入手，研究了中国银行业监管＄暇的重建问题，特别是依照巳塞尔协议的有关规定和国际惯例，引进先进的监管办法，提出了重建的对策。
肖健明[3]2010年在《开放条件下我国银行业金融安全法律制度的构建》文中提出如何在全球化的金融市场上构建起既能够促进本国银行业发展、增强本国银行业的竞争力,又有利于吸引国际资本流向本国银行业并有效防范银行业开放风险的法律体系是一个世界性的难题。我国从1979年以来实施了一系列的银行业开放政策,取得了显着的成效,促进了我国银行业的发展。2006年《中华人民共和国外资银行管理条例》的正式实施,标志着我国银行业全面对外开放。银行业全面开放对我国而言可谓利弊参半。多元化的资源配置方式、更有效率的资本流动对促进中资银行国际业务的增加,推动我国银行业的全面发展有着非常大的积极作用。但是,全面开放的条件下,外资银行的大举进入会给我国银行业带来怎样的冲击?我国银行业如何防范国际资本大量涌入所带来的风险?我国的银行业的金融安全将受到怎样的冲击?我国应从哪些方面完善银行业金融安全法律制度以保障我国银行业的金融安全?这些问题都亟需解决。而本文将从银行业开放对银行业金融安全的影响着手,通过对国际组织及代表性国家与地区有关银行业金融安全的法律制度进行对比分析,从法律角度全面剖析北欧银行危机与美国银行危机,并在全面论述对推进银行业开放、促进国际银行业金融安全法律制度协调起着重要作用的跨国银行金融安全法律制度的基础上,对我国应如何构建完善的银行业金融安全法律制度提出了相应的建议。本文共分六章。第一章是导论,包括开放条件与银行业金融安全的基础理论,开放条件对银行业金融安全法律制度的影响等。第二章是有关银行业金融安全的国际法律制度,对比分析了WTO、巴塞尔资本协议、国际货币基金组织制定的有关银行业金融安全的国际法律制度,并以国际法为视角对此进行了全面分析。第叁章是代表性国家和地区银行业金融安全法律制度的比较研究,通过对美、英、日叁个发达国家和欧盟的银行业金融安全法律制度进行分析,总结分析经验,得出启示。第四章是银行业金融安全法律制度的实例分析,该章对北欧和美国的银行业金融安全法律制度进行了比较研究,并对银行危机爆发的原因从法律角度进行了全面分析。第五章是开放条件下完善银行业金融安全法律制度的关键——跨国银行监管法律制度研究,从跨国银行的基础理论、东道国的跨国银行市场准入法律制度、母国并表监管法律制度等方面对有关跨国银行的监管法律制度进行了深入研究。第六章是我国银行业金融安全法律制度的构建,从分析我国现行的银行业金融安全法律制度的缺陷着手,对如何构建预防性、保障性、事后补救性的银行业金融安全法律制度提出了自己的建议。
秦凤鸣[4]2004年在《金融全球化与银行业重构》文中进行了进一步梳理20世纪末最后一轮金融震荡的余波未了，经济增长又再度显现。但是没有一个危机国家十分有效地处理了国内的银行问题，因此，宣称金融危机时代已经结束似乎为之过早。如何看待金融全球化的潜在的、现实的利益和风险?如何评价金融全球化及其形成的制度基础-金融自由化对金融业和经济发展带来的利弊?现代金融危机特别是银行危机与金融自由化和金融全球化是怎样一种关系?更深刻与更富有现实意义的问题是：金融自由化和金融全球化在多大程度上加剧了银行体系的脆弱性?不同经济制度下的银行业问题是否具有共性和特性?较为普遍的危机国的银行业重构对中国银行业改革是否具有启发意义和借鉴作用?包含那些政策涵义?由于分析这些问题角度的差异和立场的不同出现了大规模的纷争和论战，激起了笔者的兴趣和责任感，由此产生选择这一论题的动机。 本文的结构安排如下：由导论提出问题和主要论点。论文主体分为五章。第一章是对有关金融全球化及其制度因素以及现代金融危机的理论研究述评-即从金融自由化后果的纷争来分析金融全球化的利益和代价及矛盾与冲突。探讨了金融自由化、全球化与现代金融危机之间的关系，以及金融机构尤其是银行业在这些相互关联中所扮演的角色。第二章深入分析了金融全球化对银行业的冲击。本章强调在金融全球化背景下制度环境及其改善对杜绝银行系统问题的意义。提出了可持续增长是一个金融概念的论点。第叁章集中分析金融全球化背景下国际银行业游戏规则的演变。金融全球化与现代金融危机的发生促使国际金融机构转变了监管哲学，不断修订的巴塞尔协议成为危机国的银行业重构与非危机国强化银行体系的重要准则。第四章阐述全球范围内银行业结构大调整的格局及发展趋势。在谈到各国银行业重构问题时，其分析基础主要是以金融全球化与银行业重构发生金融危机的几个国家为题材。他们的经历为包括中国在内的转型经济银行业重构提供了可借鉴的经验。最后，第五章分析在WTO框架下中国银行业面临的挑战和在现行金融模式下银行业结构的严重缺陷与重构思路。本章论证的重点是:中国银行体系的脆弱性不在于金融模式的选择，而在于银行业结构的缺陷和有序竞争环境的缺失，重构在所难免。 本文在大量文献的基础上拓宽了研究的视野，主要贡献在于对如下问题的阐述和论证: 第一，尽管金融自由化所导致的金融全球化与现代金融危机有关，但后者并非前者的必然结果。作为一个充满矛盾的进程，金融全球化在带给当代世界积极变化的同时，又不可避免地伴随和产生了一系列严重问题。在某种意义上，因为这些问题的存在及其严重性，全球化已经处于一种危机和困境中。但是，这种危机不是来自它的失败，而是来自它快速行进中的结构性缺陷。挫折只是应当付的学费而已，危机以独特和激烈的方式提醒投资者，金融全球化充满着风险。 第二，任何一个经历了现代金融危机的国家在危机爆发前都存在不完善的银行体系。金融机构尤其是银行业成为主流经济学研究的主体。为麦金农和爱德华.肖理论提供了新的佐证:银行在宏观经济中所扮演的角色是不可忽略的。国外许多教训己证明，银行危机通常是金融危机的核心因素。一方面，银行危机往往会通过信用链条迅速传递，诱发金融危机;另一方面，即便金融危机不是由银行直接引发，但银行业危机通常会接踵而至并带来或加深金融领域的危机。发生金融危机或金融动荡的国家无论是发达国家或发展中国家都面临着银行业重构的问题。尽管中国尚未发生显性的银行危机，但是银行业的脆弱性也同样存在，面对新的国际金融环境，中国强化银行业的竞争力比金融自由化本身更为必要。笔者认为，发展中国家共有的银行体系脆弱性不在于金融模式的选择，而在于银行业结构的缺陷和有序竞争环境的缺失。中国经济仍处在由计划经济向市场经济转轨的过程中，在可预见的未来，依然必须保持间接融资为内容摘要·i·主的融资结构，同时发展直接融资。国外很多经济学家谈到新兴市场经济时大多强调降低对银行体系的依赖程度，从间接融资尽快过渡到直接融资。但是，从国外的经验与中国目前发展直接融资的前提条件分析，中国现阶段实施以直接融资为主的融资结构是不现实的，而且也不见得是必要的。直接融资模式和间接融资模式应当是一种相互补充而不是相互排斥的关系，当然，在有些情况下是可以相互替代的。 第叁，合意的银行业结构既不是自由竟争也不是高度集中和垄断。有些原来银行业高度垄断的国家试图在更大的范围内引入竞争，而另一些一贯主张银行业自由竟争的国家出现前所未有的兼并浪潮，这种趋同性至少在某种程度上说明银行业的竞争和集中垄断各有其优势和不足之处。这里的启示是转型经济与发展中国家的银行业竞争结构与银行体系稳定性之所以密切相关，是因为政府的干预及其干预成本所造成的经济代价和社会代价，而不是完全指责银行业本身的垄断。竞争的观点只是表面占了上风，但同样有它的局限性。 第四，鉴于发展中国家的现实状况和金融危机的教训，包括中国在内的发展中国家和转型经济更重要地是保
肖平飞[5]2005年在《WTO金融服务贸易法律制度与中国银行业开放》文中进行了进一步梳理随着以金融自由化、国际化为核心的金融全球化的不断深入发展,国际金融业发生了巨大的变化。为了适应和引导这一变化,世界贸易组织(WTO)通过一系列的谈判,确立了调整服务贸易领域的多边规则。WTO 所包含的内容构成一个庞大的法律体系,涉及许多不同的方面,其中《服务贸易总协定》(GATS)的框架为以法定约束形式承诺金融服务贸易自由化提供了载体。中国加入WTO 后,根据《中国服务贸易具体承诺减让表》所作的承诺,逐步对外开放了金融服务领域。银行业是金融业的核心部门,银行业开放是整个金融业开放的重要组成部分。而中国银行业的开放意味着外资银行的大量进入和随之而来的激烈竞争,鉴于外资银行所具有的竞争优势及中国银行业与国际大银行相比所存在的差距,中国银行业将面临前所未有的挑战和冲击。因此,如何为中资银行制定法律对策,迅速提高其竞争力对于中国银行业的发展具有重要意义。
王果[6]2008年在《银行跨国并购：动因、绩效与政策协调》文中认为当前跨国并购方式已成为银行实现国际化经营的主要方式之一。作为金融服务型企业,银行跨国并购成为国际直接投资的重要组成部分,通过跨国并购银行不但在全球范围内构筑起经营网络,而且还将虚拟金融资本的全球化推进到一个前所未有的高度。伴随着工业化集中而出现的金融资本集聚,在经济全球化背景下必然会呈现出跨越国界的趋势,而并购为银行业在全球范围内的集中提供了有效途径。如今,先天发育不足,后天营养不良的中国银行业已经被卷入到了经济全球化大潮中,面对由西方发达国家的大型跨国银行掀起的一次次银行跨国并购浪潮,中国的银行业如何把握这种发展机遇并迎接国际化竞争的挑战,是一个充满历史意义与现实意义的理论和实践命题。本文在论证过程中始终贯穿这样一种主线:在分析了银行跨国投资的历程,总结其特点的基础上,重点考察了银行对外投资的方式选择。然后围绕银行跨国并购方式,选取银行跨国并购的动因、绩效与政策协调叁方面内容从不同视角加以深入分析,其中还着重考察了21世纪以来发展中国家银行业跨国并购的新现象。银行跨国并购的动因、绩效以及由此产生的全球范围内的政策协调是一个有机联系的整体,本外将从理论和实证两方面入手加以分析,力求对银行跨国并购这种经济交易活动有一个全面深入的认识。最后,就我国银行业跨国投资的动因以及如何应对跨国并购的政策协调作一个结合现实的考察,提出我国银行业在对外投资过程中的战略安排和路径选择。银行跨国并购是多元化动机共同驱动的结果,但其核心动机不外乎是为了获取最大化的利益。近年来发展中国家银行参与跨国并购表现在两个方面:一是发展中国家金融市场的开放,外资银行进入对发展中国家银行进行并购;另一方面表现为发展中国家银行开始积极“走出去”开展对外并购。新形势下,发展中国家积极开展跨国并购活动有其特殊的内外部驱动原因。对发展中国家而言,既需要引入外资银行以丰富和完善本国金融市场,同时也要鼓励本国银行积极对外开展并购,拓展海外业务空间。在分析有哪些因素影响到一国银行进行跨国并购活动时,我们通过对影响亚洲国家银行跨国并购的因素进行实证分析发现:传统的引力模型假设对影响银行跨国并购因素的解释力并不强,两国间距离并不是银行对外投资所主要考虑的成本因素。而一国的GDP规模、两国间贸易额、一国对外直接投资额等因素会对一国银行是否进行跨国并购产生影响。本文对银行跨国并购绩效的分析既有理论上的拓展也有实证上的考察。理论上,本文从协同效应视角和新制度经济学层面两个角度对银行跨国并购绩效进行了分析。认为,银行跨国并购的绩效取决于并购过程中协同效应的大小,其关键在于银行并购后的整合过程。并购整合是体现银行并购动机之一——获得协同效应的重要手段,同时也是决定一次并购活动绩效状况的关键环节。本文还对银行跨国并购协同效应的计算进行了探讨,从方法上进一步量化了对银行并购绩效的考察。另外,从新制度经济学的角度来看,银行跨国并购绩效的获得是银行边界变化的一种动态反映,并由此产生了银行治理结构、组织架构和银行资产专用性对银行并购绩效优劣的后天决定性。由此,我们在本文建立了一个银行跨国并购绩效和银行边界变化的综合性理论框架。本文对银行跨国并购绩效的实证分析,选取了苏格兰皇家银行的并购活动作为个案分析样本,运用“股权收益率”模型,通过分析考察期内银行相关财务指标的变化,来反映并购活动对银行经营效率的影响,进而体现银行的并购绩效状况。对个案的实证分析表明,并非像众多传统的分析那样认为,银行并购可以完全提升其经营效率,一些银行通过跨国并购,在提升其盈利性的同时,是以承担更大的风险为代价的,并购活动有可能增添了银行的运营风险。鉴于银行跨国并购本身就充满着不确定性,并且在全球化时代,银行跨国并购的国际影响在日益增大,表现为在国际金融秩序的稳定、国际金融格局的调整等方面,银行跨国并购都起着不可低估的作用。因而,本文在考察了银行跨国并购的动因、绩效后便展开了对银行跨国并购国际政策协调的研究。本文是从国际竞争政策协调的角度来进行考察,分析了如何开展银行跨国并购的国际合作与政策协调。经济学理论、法理学理论以及国际政治经济学理论是银行跨国并购政策协调的主要理论基础。论文中构建的国际竞争网络框架下的巴塞尔竞争协调模式,将国际金融合作与当前流行的国际竞争协调机制相联系,期望在新模式架构下,借助国际金融监管与国际投资规范,来缓解因银行跨国并购而引起的竞争争端。在基于上述分析的基础上,本文结合现实回归到对我国银行业跨国投资的讨论当中。实际上,我国银行业对外投资是外部环境压力和内在实力增强两方面因素共同作用的结果,在参与国际银行业竞争过程中,我国银行业正经历着由注重“引进来”到“引进来”与“走出去”并重的战略转变。因此,文章对我国银行业以并购方式的对外投资进行了路径设计,包括我国银行跨国并购的时机选择、风险管控等。最后,面对中国银行业日益参与到国际银行业竞争当中的现实,本文详细分析了银行跨国并购政策协调对中国银行业的影响,提出了中国银行业应对国际竞争政策协调的对策建议。
赵智[7]2006年在《金融开放下的中国金融安全》文中认为金融自由化的浪潮和由此推动的金融全球化的蓬勃发展，在客观上要求各国通过实施金融开放参与到金融全球化的进程中。1978年确立全面改革开放的大政方针后，中国的金融开放也随之展开，多年来取得了众多令世人瞩目的成就，我们在开放中不断加快步伐。但若干发展中国家的经验教训表明，金融实力普遍弱小的发展中国家，在参与国际金融活动的过程中却要以国际市场上主要由发达国家制定的规则为导向，金融内在脆弱性在开放中极易诱发各种前所未有的金融风险，危及本国的金融安全。作为发展中的大国，中国在金融开放中同样面临以上问题，这使得对金融安全问题的研究日益成为一个值得探讨的重要课题。笔者认为，动态地研究金融安全问题是一个可取的视角，因此对中国金融开放的阶段分析显得十分重要。同时各金融行业之间在开放的程度和速度上是不尽相同的，由此对其所面临的不同金融安全问题需要分别进行分析。在这一思路的指导下，本文以中国金融开放的不断加快推进和参与国际金融活动的增多为背景，对中国金融开放推进的四个阶段做出界定和分析，比较全面地对构成金融业的银行业、证券业和保险业叁大行业进行了金融安全分析，对作为经济发展基本要素的资本流动分别从流入和流出两个角度探讨了相关的金融安全问题，并最后落足到推进中国资本账户开放方面的探讨。 本文在结构上分为两个部分共6章。其中，前言与第1章是总论，第2、3、4、5、6章为专论。在前言之后，第1章对金融开放的内涵进行了新的探讨，进而对国内外学术界关于金融开放和金融安全的研究进行了一个综述，并在此基础上站在金融开放的角度对金融安全作出了界定，对金融安全预警机制建设方面做了一些分析；第2章对中国金融开放的历史回顾中，将开放的整个历程
龚锋[8]2004年在《金融全球化背景下中国银行业的稳健经营研究》文中提出稳健经营本来是银行业传统的经营理念,但是人们对于稳健经营的含义的理解,却是不一致的,甚至是不正确、不完整的。错误的或有偏差的经营理念会对行业的发展产生误导作用,损害整个行业甚至整个国民经济的稳定与发展。本文对金融全球化背景下银行业稳健经营的含义进行了新的阐释,并指出在金融全球化背景下发展中国家银行业的唯一选择在于正确地理解和实施稳健经营。而本文的重点在于论述银行业稳健经营对于日益融入全球化之中的中国经济的极端重要性,尤其是对于中国利用全球化带来的历史性发展机遇以实现和平崛起的重大战略意义,同时还对中国银行业的稳健性状况进行了实证研究,并从宏微观两个层面系统地提出了增强银行业的稳健性以促进中国强国战略的顺利、成功实施的对策建议。本文的内容除了导论部分外,共分为八章:第一章论述了金融全球化的产生及其发展趋势,指出了金融全球化可能给包括中国在内的发展中国家银行业带来的冲击,这些冲击主要是指金融全球化使发展中国家银行业面临不利的外部经营环境、使发展中国家经济的虚拟化甚至泡沫化程度提高、加剧信息不对称的程度等,并提出在金融全球化时代发展中国家的银行业只能通过正确地理解和实施稳健经营才能既求得生存又获得发展。第二章对金融全球化背景下银行业稳健经营的含义进行了新的阐释,指出银行业的稳健经营应该是稳与健的内在统一,包含着积极进取的意味,应该兼顾安全与效率,注重在保持稳定的基础上求得发展,而且还强调了其动态性。并认为在全球化背景下不思进取、不求发展、效率低下的银行是不可能安全和稳定的。分析了制度和体制、经济主体的心理与行为、银行的公共关系等内外部因素对银行业稳健性的影响。最后,在借鉴国际主流的评估方法与监测指标体系的基础上,并结合本文对金融全球化背景下银行业稳健性的含义的阐释,提出了对银行业稳健性进行衡量的规范分析方法和指标分析方法。第叁章从对相关理论的论述和分析中,寻找导致银行业不稳健的根源,以求促进银行业稳健经营的良策。这些理论主要包括传统的金融内在脆弱性理论、信息非均衡理论、银行行为理论、金融可持续发展理论及行业生命周期理论等,
叶莉[9]2008年在《金融全球化条件下的我国金融安全问题研究》文中研究说明本论文得到天津市哲学社会科学规划项目——“经济全球化条件下的我国金融安全问题研究”(TJZZ06-2-007)的资助。随着金融全球化进程的加快,各国金融市场越来越紧密地连接在一起。金融全球化在推动世界经济发展的同时,也从根本上改变了国际金融市场的结构,给金融市场参与者和决策者带来了新的挑战,并且使局部金融危机在国际间迅速传染,也使得金融危机的易发性、联动性和破坏性越来越明显,各国面临的金融风险显着增加,各国特别是新兴市场国家的金融安全面临严峻的挑战。中国作为正在崛起的发展中大国,随着金融业对内、对外“双向式开放”力度的进一步加大,尤其是资本项目开放的推进,金融体系的安全性正在经受前所未有的考验。外资金融机构的进入、内资金融机构的加入、资本项目自由化程度的不断提高均会改变国内金融业所面临的竞争环境,使中国的金融业在引入新增变量的形势下重新洗牌,亦将给我国经济、金融宏观调控和金融监管带来诸多难题,对我国金融安全构成极大威胁。因此,在金融全球化背景下,如何利用金融全球化的优势推进我国经济平稳持续发展,维护我国的金融利益;同时将金融风险控制在可承受的范围内,维护我国的金融安全,始终是一对相伴相生的矛盾,也是我国迫切需要解决的现实问题。本论文通过国内外文献研究,从全球化视角分析、延展了金融安全的内涵,理清了金融安全与金融风险、金融危机之间的关系,进而探讨了金融全球化与金融安全的关系。认真研究和系统分析国内外关于金融安全问题的相关理论,着重对金融危机理论的最新发展,特别是对亚洲金融危机爆发之后的金融危机理论进行系统阐述,并着重论述与金融安全相关的金融脆弱性理论、金融预警管理理论以及金融风险管理等理论,为本论文提供了重要的理论基础,是探索和构建金融安全预警管理理论的前提和基本条件。本论文归纳、总结了金融安全实践研究成果,分析、比较了美国、英国、日本等发达国家金融预警制度,总结了上述发达国家金融预警制度的经验及对我国的启示,为探索适合我国国情的金融安全预警体系提供有益的经验。本论文将金融安全的运行体现在金融市场各业务子系统的安全之中对中国金融安全的运行原理进行了探讨。从银行安全、货币安全、股市安全、债务安全、保险安全和金融体制安全等方面揭示了中国金融发展及持续稳健运行是中国金融安全的根本;对各类金融业务分类子系统安全运行的关联及动态变化从风险和危机的联动效应方式进行了分析,揭示了各类金融安全之间相互制约、相互作用的原理、过程和方式。在此基础上,剖析了金融安全运行的内生性、外生性,为金融安全问题的研究提供了较系统的理论基础。本论文从中国金融业现状、国际资本流动态势、资本账户开放现状及人民币汇率制度安排入手,遵循定性分析与定量分析相结合,理论研究与实证分析、宏观分析与微观分析相结合的原则,对中国金融安全的现实状态进行了比较全面、系统的分析,对影响中国金融安全若干突出问题进行了深入、系统的研究,创建了中国金融安全预警管理理论,研究、探讨了金融安全运行基本态势、金融安全态势监测与预警的内涵和基本特征以及中国金融安全预警管理理论原理。本论文在阐述金融安全预警系统相关问题的基础上,构建了中国金融安全预警指标体系,利用基因遗传算法与人工神经网络融合技术的优越性,设计了基因遗传神经网络优化模型,提出基于基因遗传BP网络模型的金融安全预警支持系统构建方案,对金融安全预警系统进行建模,并论证该模型在金融安全预警的适用性和可行性。运用金融业相关数据对模型进行仿真和验证;运用所构建的预警系统对中国目前的金融安全状态进行综合判断。依托所构建的金融安全预警监测系统,探索了适合中国国情的金融安全态势预控对策及危机管理的方法。
李洪[10]2007年在《外资银行进入与中国银行业绩效研究》文中进行了进一步梳理在全球经济一体化、金融自由化浪潮下,许多跨国银行积极在全球范围内设立经营机构,开展各类金融业务,以实现其全球战略目标。国外研究表明,外资银行进入对东道国银行业产生了较为深远的影响。自1980年中国金融改革开放以来,经过20多年的发展,外资银行在机构数量、资产规模和业务增长等方面取得了相当迅猛的发展,成为中国经济、金融一股不可忽视的力量。随着2006年中国金融市场全面对外开放,外资银行将在中国金融市场上获得更大的发展空间。研究外资银行对中国银行业绩效产生的影响,对于正确应对外资银行进入带来的挑战,提高中资银行的竞争力,确保银行业的稳健运行,都具有重要的现实意义。本文从理论和实证两方面分析了外资银行进入对我国银行业绩效的影响。首先从理论方面进行分析:外资银行的技术示范效应有利于提高国内银行经营管理及金融创新能力,但在业务、客户和人才方面的竞争,将对中资银行提出严峻的挑战。在理论研究的基础上,选取国内具有代表性的14家商业银行,以1996-2005年为样本时间跨度,考察外资银行进入对中国银行业绩效的影响。实证分析中把14家商业银行分成叁组考察对象:国有银行样本(4家),股份制银行样本(10家),总样本(14家),选取在华外资银行的资产份额和贷款市场份额作为衡量外资银行进入程度的变量,用净息差率、非利息收益率、税前利润率、营业费用率和流动比率作为衡量国内银行业绩效的指标,并引入银行自身资产市场份额、股本率、通货膨胀率和GDP增长率等控制变量,利用面板数据模型全面考察外资银行进入对国内银行业收入水平、盈利状况、经营效率和流动性的影响,检验外资银行进入对东道国的影响效应是否在我国得到体现。实证结果表明:(1)外资银行进入对股份制商业银行的影响比国有商业银行更大;(2)随着外资银行进入程度加深,中资银行的非利息收入率、营业费用率增加,说明外资银行进入中国的“技术示范效应”已经明显体现;我国银行业的流动性下降、净息差率不受影响、税前利润率不降反升,说明外资银行进入的“市场竞争效应”虽然有所体现,但并不显着,外资银行进入在短期内并没有打破中国银行业低效均衡的状况。针对上述结果,提出以下建议:要打破我国银行业低效均衡的局面,必须改善我国银行业市场的竞争条件,除了继续鼓励外资银行进入之外,还要加大银行业对内开放的力度。面对外资银行的全面进入,中国银行业应提高主动学习的能力,加大对中间业务的开拓,积极应对外资银行带来的严峻挑战。
参考文献：
[1]. 金融全球化与中国银行业的开放和保护[D]. 孙妙娟. 黑龙江大学. 2004
[2]. 经济全球化与银行业监管[D]. 李海龙. 西南财经大学. 2001
[3]. 开放条件下我国银行业金融安全法律制度的构建[D]. 肖健明. 武汉大学. 2010
[4]. 金融全球化与银行业重构[D]. 秦凤鸣. 厦门大学. 2004
[5]. WTO金融服务贸易法律制度与中国银行业开放[D]. 肖平飞. 湘潭大学. 2005
[6]. 银行跨国并购：动因、绩效与政策协调[D]. 王果. 上海社会科学院. 2008
[7]. 金融开放下的中国金融安全[D]. 赵智. 四川大学. 2006
[8]. 金融全球化背景下中国银行业的稳健经营研究[D]. 龚锋. 上海社会科学院. 2004
[9]. 金融全球化条件下的我国金融安全问题研究[D]. 叶莉. 河北工业大学. 2008
[10]. 外资银行进入与中国银行业绩效研究[D]. 李洪. 长沙理工大学. 2007
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