金融机构反洗钱最新监管规定对标研究——基于人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》与银保监会《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对比的视角

论文摘要

随着国际反洗钱管理日趋严格,我国也加大了对反洗钱的管控,监管机构加强了对商业银行等金融机构的反洗钱监管。2018年来,中国人民银行印发了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》,中国银保监会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,实现了人民银行和银保监会两家金融监管机构对反洗钱的全面监管和联合监管。由于监管机构自身的职能定位不同、视角存在差异,《指引》和《办法》的内容尽管基本一致,但也存在一些差异。从宏微观两个视角出发,梳理了两者的不同,为金融机构更好地理解监管要求、落实监管意见、做好反洗钱工作提供借鉴。

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类型: 期刊论文

作者: 蔡宁伟,李峰

关键词: 反洗钱,反恐怖融资,反扩散融资,反逃税,金融监管,人民银行,银保监会

来源: 金融理论与教学 2019年06期

年度: 2019

分类: 经济与管理科学

专业: 金融

单位: 中信银行总行合规部

分类号: F832.2

DOI: 10.13298/j.cnki.ftat.2019.06.001

页码: 7-11

总页数: 5

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标签：反洗钱论文;  反恐怖融资论文;  反扩散融资论文;  反逃税论文;  金融监管论文;  人民银行论文;  银保监会论文;