导读:本文包含了外部评级论文开题报告文献综述、选题提纲参考文献及外文文献翻译，主要关键词:商业银行,风险,债权,金融机构,晨星,风险管理,私募。
外部评级论文文献综述
方海平,李致鸿[1]（2017）在《曹德云：保险业要将内外部评级结合起来最大效果防控信用风险》一文中研究指出12月5日，由21世纪经济报道主办、南方财经全媒体集团指导的“第十二届亚洲金融年会”保险主论坛在京召开。在以”回归与再出发—保险业价值成长之路”为主题的保险主论坛上，中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云表示，金融安全的首要任务是有效防控金融风险(本文来源于《21世纪经济报道》期刊2017-12-06）
屠胡斌[2]（2017）在《外部评级对基金绩效的影响研究》一文中研究指出从我国开放式基金问世以来,经过近20年的发展,开放式基金的市场表现越来越受到大家的关注。同时,国内外专业评级公司开始涉足并不断深入对基金的评级研究,基金评级已经成为基金投资者重点关注的投资消息之一。但是,基金绩效的评估却出现了十分混杂的局面。国内包括晨星、银河证券等机构均推出了不同形式的基金评级报告,但各家机构不同的评级方式对基金绩效的评估存在较大的差异性。因此,基金评级会对基金绩效产生何种影响,以及基金外部评级在充当基金管理公司外部监督者的同时,是如何对基金管理公司起到监督作用的,这些都是当前研究基金外部评级领域值得探讨的方面。本文首先通过对不同基金绩效衡量方式进行比较,得到不同绩效衡量方式的优缺点,进而选择本文的绩效衡量模型—Fama-French叁因子模型。同时,对当前中国的基金评级机构与各自的评级方式进行简要介绍,以比较各类评级方式对于当前中国开放式基金评级的准确性,进而选择以晨星评级为评级数据的来源。接着,本文从公司治理理论出发,对基金外部评级作为外部治理的一环如何影响基金管理公司进行理论探讨,并就基金评级对绩效给出正效应的假设。实证部分以bootstrap统计方法得出各只样本基金的(α)6)′,并对基金的(α)6)′值进行排序,得到具备显着性技巧的样本基金,同时与晨星评级24个季度平均星级排在前15和后15的基金进行比较分析,以探究晨星评级数据的有效性。接着,本文通过构建两个面板数据模型,以样本基金超额收益率为被解释变量,通过创建外部评级星级的连续变量和外部评级变动的虚拟变量,来对基金评级如何影响基金绩效进行回归分析,同时控制基金规模、基金经理任职时间等变量,观察基金内外部不同因素对基金绩效的影响。实证结果表明晨星评级数据分别在高评级和低评级基金上具备有效性,即评级数据具备一定的质量,同时高评级的基金与基金绩效具有显着正相关关系,基金评级的提高也会推动绩效的改善。(本文来源于《暨南大学》期刊2017-06-30）
金兵兵,才大为,王娇,陈树满[3]（2016）在《商业银行内部评级与外部评级的比较研究》一文中研究指出以商业银行内部评级与外部评级的比较分析为切入点,分析了两种评级方法二元化协调发展的积极意义以及在我国遭遇的发展困境,认为应加强规范性建设、建立信息披露制度、加强外部评级机构的准入与退出监管,以进一步促进内部评级与外部评级的二元化发展。(本文来源于《征信》期刊2016年09期）
李玉敏,周智宇[4]（2016）在《中债登估值中心总经理刘凡：37%外部评级高于隐含评级》一文中研究指出“有人让我分析债券市场风险到底有多大？我觉得从近一年的情况看来，倒债基本上是有序的，没乱。经济周期到了底部，如果出现2%以内的违约率很正常。”7月14日，中央国债登记结算有限责任公司估值中心总经理刘凡在21世纪经济报道主办的“21世纪债市风险研讨会”上这(本文来源于《21世纪经济报道》期刊2016-07-25）
钱箐旎[5]（2016）在《债权投资不能完全依赖外部评级》一文中研究指出本报北京4月5日讯 记者钱箐旎报道：为促进银行业金融机构境外业务健康发展，防范境外业务风险，更好地服务实体经济，中国银监会近日出台了《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》。《通知》要求，银行业金融机构应加强对境外业务经(本文来源于《经济日报》期刊2016-04-06）
王玥[6]（2016）在《金融支持中小微企业的风险分担如何更可靠——对担保业开展外部评级的思考》一文中研究指出与担保公司合作的银行数量,担保公司担保放大的倍数,担保公司单笔最高担保费率这叁个变量是影响第叁方对担保公司信用评级的关键2015年以来,我国金融监管机构逐步展开了对担保机构的信用评级,但针对担保机构的信用评级管理与担保机构汇集的信用风险之间,存在极大不平衡,导致银行和被担保人难以识别担保机构的风险状况,从而加剧了信贷市场资源与价格的扭曲。因此,研究担保机构内(本文来源于《中国农村金融》期刊2016年04期）
马婧妤[7]（2014）在《精细化管理债券回购业务风险》一文中研究指出中国证券登记结算有限公司（下称“中国结算”）总经理戴文华昨日在“证券公司合规与风控高级研讨班”上表示，中国结算将在坚守风险底线的基础上，积极大力支持市场创新发展。他尤其提到，将积极做好债券回购业务风险的精细化管理，减少对外部评级依赖，建立更为科学完善的回(本文来源于《上海证券报》期刊2014-12-30）
高国华[8]（2014）在《引入外部评级机制 为私募债市场“护航”》一文中研究指出2011年以来，继银行间债券市场率先推出非公开定向债务融资工具之后，交易所市场陆续出台中小企业私募债券业务试点办法和业务指引，私募债券逐渐在债务资本市场中崭露头角。然而步入2014年，在宏观经济增速放缓的背景下，私募债逐渐成为市场各方普遍关注的风险高发区(本文来源于《金融时报》期刊2014-09-29）
张麟媛[9]（2014）在《银行内部评级对外部评级的方法借鉴》一文中研究指出商业银行信用风险是商业银行所面临的最主要的风险。信用风险的控制不仅影响到银行自身资产的安全性、流动性、盈利性，还会影响社会公众的利益。《新巴塞尔资本协定》提出的内部评级法（IRB）是银行信用风险评估的重要方法，要求银行对信用风险进行内部评级。但由于我国银行内部评级的发展历史还比较短，评级方法和技术有较大的局限性。另一方面，金融危机暴露了金融机构对第叁方评级即外部评级的过度依赖问题，使得提高内部评级的技术水平和独立性成为内部评级的发展方向。研究外部评级的评级方法相对于商业银行内部评级的优势，并在实践中有所借鉴，将成为商业银行提高内部评级技术的必然手段。本文在文献研究和实地调研之后，提出内部评级对外部评级的评级方法借鉴建议：内部评级应当更加重视定性分析和专家经验，并应当建立评级展望、评级推翻、评级观察名单和追踪评级结果的机制，提高行业、地域和现金流和外部支持对评级的影响权重，从而提高评级准确度、敏感度和稳定性。(本文来源于《中国社会科学院研究生院》期刊2014-04-01）
李振宇,李丹,聂逆[10]（2013）在《我国外部评级使用现状和发展方向》一文中研究指出近几年,我国债券市场发展迅猛,外部评级在我国资本市场中发挥的作用越发凸显。然而,由于对信用评级的认识偏差,我国在对外部评级的使用方面存在一些问题,阻碍了我国债券市场以及资本市场的发展。借鉴国外在使用外部评级方面的先进经验,我国除应继续发挥外部评级的作用外,也应及时纠正对外部评级的不合理使用问题,减少对外部评级的过度依赖和不当使用。(本文来源于《征信》期刊2013年12期）
外部评级论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
从我国开放式基金问世以来,经过近20年的发展,开放式基金的市场表现越来越受到大家的关注。同时,国内外专业评级公司开始涉足并不断深入对基金的评级研究,基金评级已经成为基金投资者重点关注的投资消息之一。但是,基金绩效的评估却出现了十分混杂的局面。国内包括晨星、银河证券等机构均推出了不同形式的基金评级报告,但各家机构不同的评级方式对基金绩效的评估存在较大的差异性。因此,基金评级会对基金绩效产生何种影响,以及基金外部评级在充当基金管理公司外部监督者的同时,是如何对基金管理公司起到监督作用的,这些都是当前研究基金外部评级领域值得探讨的方面。本文首先通过对不同基金绩效衡量方式进行比较,得到不同绩效衡量方式的优缺点,进而选择本文的绩效衡量模型—Fama-French叁因子模型。同时,对当前中国的基金评级机构与各自的评级方式进行简要介绍,以比较各类评级方式对于当前中国开放式基金评级的准确性,进而选择以晨星评级为评级数据的来源。接着,本文从公司治理理论出发,对基金外部评级作为外部治理的一环如何影响基金管理公司进行理论探讨,并就基金评级对绩效给出正效应的假设。实证部分以bootstrap统计方法得出各只样本基金的(α)6)′,并对基金的(α)6)′值进行排序,得到具备显着性技巧的样本基金,同时与晨星评级24个季度平均星级排在前15和后15的基金进行比较分析,以探究晨星评级数据的有效性。接着,本文通过构建两个面板数据模型,以样本基金超额收益率为被解释变量,通过创建外部评级星级的连续变量和外部评级变动的虚拟变量,来对基金评级如何影响基金绩效进行回归分析,同时控制基金规模、基金经理任职时间等变量,观察基金内外部不同因素对基金绩效的影响。实证结果表明晨星评级数据分别在高评级和低评级基金上具备有效性,即评级数据具备一定的质量,同时高评级的基金与基金绩效具有显着正相关关系,基金评级的提高也会推动绩效的改善。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
外部评级论文参考文献
[1].方海平,李致鸿.曹德云：保险业要将内外部评级结合起来最大效果防控信用风险[N].21世纪经济报道.2017
[2].屠胡斌.外部评级对基金绩效的影响研究[D].暨南大学.2017
[3].金兵兵,才大为,王娇,陈树满.商业银行内部评级与外部评级的比较研究[J].征信.2016
[4].李玉敏,周智宇.中债登估值中心总经理刘凡：37%外部评级高于隐含评级[N].21世纪经济报道.2016
[5].钱箐旎.债权投资不能完全依赖外部评级[N].经济日报.2016
[6].王玥.金融支持中小微企业的风险分担如何更可靠——对担保业开展外部评级的思考[J].中国农村金融.2016
[7].马婧妤.精细化管理债券回购业务风险[N].上海证券报.2014
[8].高国华.引入外部评级机制为私募债市场“护航”[N].金融时报.2014
[9].张麟媛.银行内部评级对外部评级的方法借鉴[D].中国社会科学院研究生院.2014
[10].李振宇,李丹,聂逆.我国外部评级使用现状和发展方向[J].征信.2013
论文知识图
