打击预防电信网络诈骗犯罪的资金流研究——基于“理性选择理论”视角的资金流分析

打击预防电信网络诈骗犯罪的资金流研究——基于“理性选择理论”视角的资金流分析

论文摘要

随着社会科技水平的不断发展提升,金融科技化程度持续加强,金融支付领域发生了巨大变化,线下现金支付模式已逐渐过渡到"线上+线下"的融合支付模式。随着各类新支付渠道的传播与普及,电信网络诈骗犯罪也发生了一些新变化。在此以"互联网+"背景下的电信网络诈骗犯罪资金流为切入点,以全景视角分析电信网络诈骗犯罪的新特征,并以犯罪学"理性选择理论"为学术视角,尝试对电信网络诈骗犯罪中犯罪成本、犯罪收益、犯罪风险三要素进行理论探析,最后提出打击防范电信网络诈骗犯罪资金流层面的对策。

论文目录

  • 一、电信网络诈骗犯罪的新特征分析
  •   (一)“地域性突出+融合性趋势”
  •   (二)“洗钱专业化+转账匿名性”
  • 二、电信网络诈骗犯罪的理论分析
  •   (一)理性选择理论的丰富内涵
  •   (二)基于资金流环节的理性选择理论分析
  •     1.犯罪成本较低
  •     2.惩戒成本不强
  •     3.犯罪收益较高
  •     4.犯罪风险偏低
  • 三、打击防范电信网络诈骗犯罪资金流层面的对策分析
  •   (一)强化开户审查机制,提高资金流犯罪成本
  •   (二)研发资金流大数据系统,减少资金流犯罪收益
  •   (三)加强支付机构监管,提高资金流犯罪风险
  • 文章来源

    类型: 期刊论文

    作者: 郭冯宇,宋树勇,李宇

    关键词: 电信网络,诈骗犯罪,资金流,理性选择

    来源: 北京警察学院学报 2019年06期

    年度: 2019

    分类: 社会科学Ⅰ辑

    专业: 公安,刑法

    单位: 北京市公安局刑侦总队

    分类号: D924.3;D918.2

    DOI: 10.16478/j.cnki.jbjpc.20191113.001

    页码: 72-77

    总页数: 6

    文件大小: 1057K

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