论网络非法集资犯罪侦防对策——以P2P网贷平台为视角

论文摘要

P2P网贷平台作为一种新型融资平台,具有传统金融工具无法比拟的传播范围广、吸引性强、融资快等特点,使传统银行难以覆盖的借款人在虚拟世界里能充分享受贷款的高效与便捷。然而,由于行业门槛低,监管缺失等问题,近年来的频繁"爆雷"引发多家P2P网贷平台倒闭或者跑路,给众多投资者造成了极大的损失,也给公安机关带来了侦查压力。从侦查途径与犯罪防控上着手,提高该类案件的侦办效率和防控水平,遏制网络非法集资犯罪蔓延的触手,促进P2P网贷行业的健康稳定发展。

论文目录

一、P2P网络借贷的发展及其现状

（一）P2P网络借贷的缘起

1.P2P的起源

2.P2P在中国的发展及现状

（二）P2P网贷平台的特点及现状

二、P2P网贷平台的运行模式

（一）纯中介运行模式

（二）债券转让运行模式

（三）吸收存款——发放贷款运营模式

三、P2P网贷平台非法集资犯罪风险

（一）P2P网贷平台出现问题的原因

1.行业乱象丛生,呈现野蛮式发展

2.市场环境不完善,导致信用风险突出

3.管理水平低下,风险防控手段不足

（二）P2P网贷平台非法集资犯罪风险

1.帮助借款人利用P2P网贷平台非法集资

2.利用P2P网贷平台自融资金非法集资

3.犯罪人利用P2P平台作为吸收存款的金融中介非法集资

四、P2P网贷平台非法集资案件的侦查途径

（一）调查P2P网贷平台本身情况

1.对平台地点、注册手续等基本情况进行调查

2.对平台自融自用、挪用外借资金情况开展调查

3.调查“专用”资金池是否形成,资金托管是否名存实亡

4.调查是否存在虚假担保,未设风险准备金的情况

（二）调查P2P网贷平台的重点对象背景

1.调查平台实际控制人背景

2.调查公司重要高层背景

五、P2P网贷平台中非法集资犯罪的侦防对策

（一）完善行业立法,明确P2P网贷的性质和发展模式

（二）完善行政执法规制,出台P2P网贷地方政府规章

（三）利用大数据情报强化情报研判分析

（四）做好应急处置预案,提高办案效率减少群众损失

文章来源

类型: 期刊论文

作者: 李语湘,吴正远

关键词: 网贷平台,非法集资,经济犯罪,网络犯罪,侦查对策

来源: 湖南警察学院学报 2019年06期

年度: 2019

分类: 社会科学Ⅰ辑

专业: 公安,刑法

单位: 湖南警察学院,长沙市公安局

基金: 湖南省公安厅2018年科技计划项目“警察权配置与公民私权保障的场域平衡”

分类号: D924.3;D918.2

页码: 30-36

总页数: 7

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