于贤能[1]2017年在《利率市场化进程中我国商业银行资产负债管理研究》文中进行了进一步梳理近几年来,我国经济发展进入了“叁期迭加”的经济新形势,我国利率市场化进程不断加快,一方面,利率市场化有助于为我国银行业营造更为自由的市场环境,有利于我国经济结构调整,促进经济转型升级;另一方面,首先,利率市场化会使银行之间竞争加剧,压缩银行利差空间,使得商业银行经营压力增大,同时,利率市场化之后,增加了利率对外界经济环境变化的敏感性,而商业银行拥有大量的利率敏感性资产和利率敏感性负债,因此,利率市场化之后,银行所面临的利率风险加大。这就要求我国商业银行积极应对当前经济新形势,努力进行资产负债管理转型,提升自身资产负债管理水平。由于商业银行的传统主营业务即为存贷款业务,因此资产负债管理在商业银行的财务管理中占据着重要的地位,可以说,商业银行的经营管理很大一部分是围绕着资产负债管理进行的。我国自2005年起开始试行商业银行风险监管核心指标体系,并废止了原先的比例管理指标体系,意味着银监会开始实行更为完善的监管措施,同时我国各家商业银行也在自身原有的资产负债管理体系基础上,积极开发新的资产负债管理措施,完善自身资产负债管理体系。本文以利率市场化进程中我国商业银行资产负债管理为研究对象。第一章绪论,介绍了研究背景和意义,回顾了商业银行资产负债管理的国内外研究现状,并阐明了研究方法和技术路线。第二章为基本概念的界定以及本文所运用到的理论,主要目的是为之后的论述提供支撑。第叁章指出了利率市场化进程中我国商业银行资产负债管理所面临的问题。第四章以A银行作为案例,运用缺口分析、VaR模型等在内的多种方法对A银行的资产负债管理进行分析。第五章提出了在当前利率市场化进程中,提升我国商业银行资产负债管理水平的思路和相关建议。
王浩[2]2006年在《利率市场化下我国商业银行资产负债管理研究》文中进行了进一步梳理2005年1月，中国人民银行发布的《稳健推进利率市场化报告》，对我国利率市场化进程进行了系统回顾，我国在2004年10月已经顺利实现了“贷款利率管上限，存款利率管下限”的利率市场化阶段性目标。利率市场化的最终目标是让利率按照市场供求关系进行波动，各金融机构自行决定利率。随着我国利率市场化进程的不断加快，商业银行的经营管理和盈利模式都将受到重大影响。一方面利率市场化会给商业银行创造更加自由的经营环境，有利于促进资源的优化配置，提高商业银行经营的自主性；另一方面，利率市场化初期会使商业银行出现市场竞争加剧、利率风险增大等问题，利率的波动直接影响商业银行的净利息收入和其他利率敏感性收入与支出，从而影响经营利润。因此，加强以利率风险管理为核心内容的资产负债管理就显得越来越重要，商业银行进行资产负债管理的主要目的在于将利率风险水平控制在一定限度之内，并尽可能地提高银行的净利息收入，即实现在一定利率水平上的利润最大化。文章共分为五个部分：第一部分：介绍了本文的研究背景，相关理论基础，文章结构和研究方法。第二部分：阐述了利率市场化的内涵，介绍了我国利率市场化改革的目标、基本原则和总体思路，回顾了我国利率市场化改革经历的几个阶段，总结了利率市场化改革的阶段性成果。第叁部分：分析了利率市场化改革会扩大我国商业银行的利率风险，对其经营管理产生重要影响，最主要的影响就是利率的波动直接影响商业银行的净利息收入和其他利率敏感性收入与支出，从而影响经营利润。由于目前我国商业银行的资产负债管理存在许多问题，并且资产负债管理体系以比例管理为主，属于一种比较初级的管理模式，与西方商业银行成熟的资产负债管理方法相比，仍然存在较大的差距。因此，利率市场化下加强我国商业银行资产管理具有重要性和迫切性。第四部分：系统阐述了西方商业银行资产负债管理的几种方法，并对其优缺点做出评析。第五部分：根据我国金融市场的实际情况，提出了完善我国商业银行资产负债管理的策略。主要包括五个方面：一是提高我国商业银行资产负债管理方法；二是健全我国商业银行资产负债管理体系；叁是调整我国商业银行资产负债结构，扩大经营范围；四是充实我国商业银行的资本，提高竞争力；五是完善我国商业银行金融产品科学定价策略。
姚琛[3]2003年在《利率市场化下我国商业银行资产负债业务管理研究》文中指出随着加入WTO及金融自由化程度的不断提高，我国利率市场化的步伐将不断加快。在促进金融体制改革和宏观经济调控及优化经济结构的同时，利率市场化无疑将给商业银行经营带来前所未有的挑战。在利率市场化条件下，对商业银行资产负债业务管理进行研究，不仅有理论上的意义，更有较大的现实意义。 文章分析了利率市场化对我国商业银行资产负债业务管理的各种影响，从商业银行资产业务、负债业务、资产负债结构叁个方面比较分析了我国国有商业银行、股份制商业银行与国外商业银行之间的差距，即我国商业银行存在资产业务结构单一，非存款业务不发达以及资产负债结构不合理等缺陷；指出这些缺陷将给我国商业银行发展、运营效率带来的巨大冲击。在大量数据对比分析的基础上，结合国外银行开展资产负债业务的成功经验，以及我国金融市场发展的实际，思考我国商业银行资产业务、负债业务创新的空间与途径，并提出运用金融工程技术控制我国商业银行的利率风险。
陈娜[4]2007年在《我国商业银行利用金融衍生工具规避利率风险》文中进行了进一步梳理随着2006年12月27日我国金融市场的全面开放，我国的货币政策受国际货币政策的影响将越来越大，利率变动与国际市场利率变动的互动性将大大增加。与此同时，我国也加快了利率市场化的进程，因而，我国各市场主体尤其是商业银行所面临的利率风险将大大增加。传统上对于利率风险进行管理的方法由于假设条件的限制，其可操作性和有效性已经大大降低。为了有效地管理利率风险，我国有必要研究作为国际金融市场主要避险工具的金融衍生工具在利率风险管理中的应用。利率市场化是金融改革的有机组成部分，在我国加入WTO后，利率市场化更具紧迫性和重要性。利率市场化的过程本质上是一个创造利率市场化条件的过程，也是一个风险控制的过程。本文的研究从风险的认识入手，指出利率风险管理在银行经营管理的重要地位。通过应用商业银行利率风险管理的原理，对我国利率管理进行考察，通过剖析我国商业银行利率风险表现及成因，分析管理中存在的问题。出于这一想法，本文研究了金融衍生工具的特性以及套期保值功能在利率风险管理中的应用。全文分为六章：第一章介绍了我国利率市场化的进程，界定了利率风险的概念，说明了其成因、表现形式。第二章是对国外商业银行利率风险衡量和控制技术介绍和评价，介绍国外利率风险管理的发展历史和我国商业银行利率风险管理的现状。第叁章介绍了金融衍生工具的定义、特性和功能，以及价格发现功能在利率风险管理中的应用。第四章介绍了金融衍生工具的套期保值功能在利率风险管理中的作用，阐述了几种主要金融衍生工具在利率风险管理中的应用，其主要包括：远期利率协议、利率期货、利率互换与利率期权。同时，与实际相结合，对金融衍生工具的实际运用进行了初步的分析。第五章从我国利用衍生工具当前市场环境和法律环境出发，介绍了我国商业银行利用衍生工具规避利率风险的策略分析。第六章为结论，是对我国利用衍生工具管理利率风险的思考。通过中外金融衍生市场的发展路径比较，给出了发展我国金融衍生市场的总体思路。并结合我国实际，提出现阶段我国应该首先发展国债期货。
冯尔娅[5]2013年在《利率市场化对我国商业银行利率风险的影响研究》文中提出利率市场化是金融自由化浪潮的产物,它对融资效率的提高、金融机构定价机制的建设、规范的金融市场环境的形成、货币政策微观传导机制的形成等具有重要意义。我国的利率市场化改革始于1978年,但是1996年之前的改革进展非常迟缓,自1996年开始我国对利率管制方面的改革才得以快速推进。放松利率管制,逐步实现由市场掌控的利率定价权,为商业银行带来众多益处的同时也伴随着许多不容忽视的风险,其中的利率风险尤为严重,因此银行类经营机构在利率风险管理中将面临新的挑战。该文以我国利率市场化改革为前提,以大型和中小型银行在利率波动下的风险为主线,对此前提下不同类型银行的利率风险进行研究。文章布局结构如下：第一部分对研究背景、目的、方法及文章框架进行介绍,并分析了研究中做出的创新和存在的不足,指出未来可能进一步研究的方向。第二部分对该文的理论基础和前面学者研究的成果进行综述。第叁部分分析了利率市场化对商业银行利率风险的影响以及在此背景下的利率风险成因和分类。第四部分介绍了利率风险的衡量方法并对其适用性进行分析。第五部分是文章的主体内容,对利率风险进行实证分析。第六部分针对上述实证分析的结论,提出利率风险管理的建议和侧重点。作为文章的主体内容,第五部分实证分析主要包括以下两方面的内容：首先,在GARCH-GED模型和TARCH-GED模型的基础上,运用VaR方法对利率市场化下我国商业银行的总体利率风险进行度量,研究得出的结论有以下几点：(1) Chibor服从平稳分布,具有条件异方差,因此可以对其建立GARCH类模型。(2)在GED分布下的GARCH模型回归结果表明我国利率波动受外部冲击的影响较大,并且具有长期记忆性,利率波动具有持有性,在短期内难以消除。(3)通过对在GED分布下的TARCH模型的实证分析发现,在外部冲击下,利率波动率有明显的杠杆效应,并且负的外部冲击的杠杆作用更显着。(4)运用失败率方法对VaR模型进行的后验检验表明在GARTH-GED模型和TARTH-GED模型基础上建立的VaR模型能够较好地度量商业银行的利率风险,并且TARTH-GED模型检测的准确率更高。然后,在总体利率风险研究分析的基础上,对大型和中小型商业银行的利率风险运用利率敏感性缺口等四项指标进行衡量,来判断不同类型商业银行在利率市场化下的利率风险的差异,得出的结论如下：(1)四家大型商业银行在利率风险管理方面运用的是防守型策略,无论利率上升或下降,均保持负的利率敏感性缺口和负的利率敏感性系数偏离度,这种策略在利率下降时能使其获利,但是在利率上升阶段将会使其面临较大的利率风险。而中小型商业银行特别是新兴股份制商业银行对利率敏感性缺口的调整较为灵活,且对利率变动的反应速度较快,在利率调整过程中能够更好地防御利率风险。(2)中小商业银行中新兴的股份制商业银行利率风险管理能力较强,城市商业银行虽然能敏感地对利率变动做出反映,但是其对利率敏感性缺口的调控不尽合理,因此面临的利率风险较大。(3)我国商业银行中长期资产负债不匹配现象普遍存在,这种现象在大型商业银行中更为严重,可能会导致严重的中长期利率风险,因此商业银行尤其是大型商业银行应该重视中长期资产负债的匹配问题,防范由此产生的利率风险。(4)利率调整传导的时滞效应可能会为商业银行带来严重的利率风险,因此商业银行应该尽量缩短时滞效应的时间,灵敏地调整利率敏感性缺口,以免在利率变动时遭受损失。(5)中央银行对利率的调整具有不确定性,利率调整幅度不统一,加大了商业银行利率风险防范的难度,增加了商业银行的利率风险,因此中央银行应逐步实现利率调整的标准化,降低利率调整过程中商业银行的利率风险。本文的创新之处有以下叁点：(1)在研究对象的选取方面,目前对利率管制不断放松的背景下,存贷款金融机构利率风险的研究较多,但是专门针对利率市场化中大型和中小型商业银行利率风险差异的研究还比较少,本文运用利率敏感性缺口法对不同规模的商业银行在利率市场化下的利率风险进行比较研究,并得出结论。(2)在实证计量方面,先采用VaR法对利率市场化进程中商业银行的总体利率波动所引发的风险进行实证研究,然后在对利率风险总体把握的基础上又运用利率敏感性缺口法对大型和中小型商业银行的利率风险进行比较研究。此外,在前面学者研究的基础上增加了利率敏感性缺口法的四项指标的平均值,运用平均值对利率风险进行了更加直观的比较。(3)在对策建议方面,先对利率风险防范的建议从外部环境和内部控制两个方面进行阐述,在此基础上结合大型商业银行和中小型商业银行利率市场化下面临的利率风险的差异,分别对这两种类型商业银行利率风险管理的侧重点进行分析。本文可能存在的不足有以下四点：(1)在对商业银行的界定方面,出于分析的需要,该文所界定的商业银行包括大型商业银行、新兴股份制商业银行和城商行,而未考虑农村信用社等金融机构,该界定存在一定的片面性。(2)在文献综述方面,由于获取外文文献的渠道有限,所以参考文献中外文文献数量的有限并且年份比较久远,其现实意义受限,此外,单独对大型和中小型银行利率风险进行研究的外文文献较少,所以对这两类经营机构的利率风险比较研究的外文文献存在缺失问题；我国利率市场化改革推出时间的较晚,在此背景下对利率风险管理的研究还不成熟,并且2000年以前的研究较少,所以中文参考文献的全面性和系统性尚需完善。(3)在样本选取方面,样本银行选取了比较有代表性的四家大型商业银行和四家中小型商业银行进行比较研究,研究结果能够大致说明大型和中小型商业银行面临利率风险的差异,但是如果将我国所有商业银行涵盖在内,可能得出的结论会产生一定的偏差。在样本数据的选取方面,由于在该文完成之前2012年银行类经营主体的年度报告尚未对外公布,所以对样本数据的选取是截止到2011年,样本数据的选取比较滞后。(4)在实证分析方面,选取Chibor作为商业银行总体利率风险的衡量指标,而没有选用Shibor的原因是Shibor的产生只是16家商业银行报价的结果,因此Chibor的涵盖面更广,更具有代表性,但是在Chibor和Shibor的选取问题上,可能会存在异议。该问题未来可能进一步研究的方向：(1)本文对利率风险的比较研究是以对大型和中小型商业银行的划分为前提,中小商业银行的涵盖范围很广,这种划分比较笼统,不能很清晰地反映其内部各类银行的利率风险。在以后的研究中,可以将中小型商业银行细分为新兴股份制银行、城商行、农商行、农村信用社等,对其利率风险进行更加透彻的对比分析,以更好地了解各类银行利率风险的特点。(2)在第五章实证分析部分,根据对利率波动的叁个周期的划分,对大型和中小型商业银行的利率风险进行了分段研究,.但是没有对这叁个周期的利率风险变动从宏观上进行把握。在以后的研究中可以将各个周期的变动作为一个整体,对各类商业银行的利率风险进行研究。(3)除了运用利率风险度量方法对各类商业银行利率风险进行比较分析外,还可以结合各类商业银行的资本充足率、资产负债率和存贷款利差等指标对其利率风险进行综合评价。
陈海平[6]2007年在《基于久期模型的中国商业银行利率风险管理研究》文中认为随着中国利率市场化进程的加快，利率波动的频率和幅度将会越来越大，这将使商业银行面临越来越大的利率风险，利率风险将逐步上升为商业银行的主要风险，加强对利率风险的分析与研究变得十分重要。研究从利率市场化的背景入手，分析了利率市场化下商业银行面临的各种利率风险，描述了我国商业银行在目前利率市场化的进程中所面临的风险以及我国商业银行的利率风险管理现状。接着对利率风险衡量的各种主要模型，如敏感性缺口模型、久期模型、VAR模型等进行了分析，比较各种模型的优点和不足。重点对久期模型进行了详细的说明和比较研究。然后对利率风险管理的各种策略进行了说明。由于利率期限结构在度量利率风险和利率风险管理中的重要性，本文重点对利率期限结构进行了详细的研究。最后，根据资产负债管理理论，利用久期模型的原理，构建出基于F-W久期的利率风险管理模型。利用我国国债市场的数据对我国市场利率的期限结构进行了实证研究。利用招商银行的年报数据，对模型进行实例检验，验证了模型的可行性和有效性。以期为我国商业银行的利率风险管理提供一些参考。
高芳[7]2012年在《利率市场化改革进程中我国商业银行利率风险管理研究》文中研究指明利率市场化研究，特别是与之相关的风险研究一直是国内外金融领域关注的焦点。20世纪90年代以来，我国逐步加快了利率市场化的改革步伐，在改革过程中，作为金融市场重要的微观主体，商业银行不可避免地面临利率市场化的挑战，如何对利率风险进行系统管理，成为学术界和金融业界人士关注的问题。本文通过归纳、数理统计、定量与定性分析相结合等方法对相关理论及利率风险管理模型进行适用性探讨，结合我国商业银行实际探讨其面临的利率风险困境，并对其提出相关建议。首先探讨利率市场化改革对我国商业银行的影响，随后分析我国的商业银行面临的利率风险现状及风险应对的能力。结合我国商业银行的实际，选择适应我国商业银行的利率风险管理模式及技术。最后，从宏观及微观的两个层面探讨，在利率市场化进程中，我国商业银行该如何完善利率风险管理的问题，探索更具可行性的利率风险管理体制。研究表明利率市场化改革给商业银行带来的利率风险日益明显，现阶段较为适合我国商业银行利率风险控制的方法仍是以利率敏感性缺口管理为主、持续期缺口管理为辅，而运用金融衍生工具对表外业务调整目前仍无法成为我国商业银行利率风险管理的主要手段。
樊彦翔[8]2007年在《我国商业银行资产负债管理研究》文中进行了进一步梳理资产负债管理是一种全方位的管理方法，即为了达到银行已确定的经营目标，对银行的各种业务进行协调管理。商业银行资产负债管理的实质在于对银行资产负债表中各种账户包括各种资产、负债以及资本的资金水平、变化和相互之间的组合进行规划、支配和控制。资产负债管理的关键变量，短期意义上是银行的净收入，长期意义上是银行股权的市场价值。20世纪90年代中后期，资产负债管理成为西方商业银行主流的管理方法以来，至今已有10多年的时间。进入21世纪以后，我国步入了金融市场化、全球化的快车道：2006年，被誉为我国基准利率雏形的“上海银行间同业拆借利率”推出；同年年底，我国银行业完全对外资银行开放，实现了加入WTO的承诺。在此背景下，由于商业银行资产负债管理理论和实证结合的紧密程度，对解答我国商业银行实际问题具有的现实意义，商业银行资产负债管理研究已成为理论的热点和前沿领域。一方面，我国商业银行的利润来源严重依赖存贷利差。另一方面，我国银行业仍属于局部垄断的行业，市场准入和退出机制不健全。在利率管制放松和行业竞争加剧的条件下，如何从资产负债管理的角度，提升我国商业银行的核心竞争力，防范和化解利率波动风险，对于维护我国金融体系的稳定和缩短我国商业银行与国外同行的差距，加快我国商业银行的发展具有重要的意义。本文回顾了西方商业银行资产和负债管理理论的发展过程，我国商业银行资产负债管理的历史沿革；总结了商业银行在社会经济中的重要作用，承担的社会责任和商业银行资产负债管理实施的意义、原则；分析了利率市场化对我国商业银行资产负债业务的影响效应，并结合我国商业银行资产负债管理的现实状况，指出我国商业银行资产负债管理的外部条件和内部环境均有待改善，提出了具有一定参考价值的解决对策。本文认为，要从创造良好的外部监管环境，完善商业银行内部资产负债管理的制度建设上下功夫，并着重分析了如何利用金融衍生产品交易市场，提升我国商业银行的资产负债管理能力的途径。
王琳[9]2017年在《利率市场化下城市商业银行业务转型研究》文中进行了进一步梳理利率市场化改革的不断深入,对于起步较晚、综合竞争力较弱、风险管理能力较低的城市商业银行来说是一个巨大的挑战,传统的以存贷利差收入为主导的业务模式已不能适应其业务发展,城市商业银行迫切地面临业务转型的问题。本文研究的核心问题是利率市场化条件下城市商业银行业务转型的必要性以及如何推进ED银行更好地转型发展。本文从城市商业银行整体业务发展现状和存在的问题出发,探讨其业务转型的必要性。选取ED银行为研究对象,通过与同业金融机构的比较和搜集整理近5年的业务数据,分析ED银行业务发展现状、业务初步转型策略以及转型发展中存在的问题,并从转型路径和保障措施两方面为ED银行进一步业务转型提出合理化建议。本文研究发现以下几点:(1)城市商业银行业务转型是利率市场化大势所趋,也是城商行多元化、稳定性经营战略和破解业务发展"瓶颈"的必然选择;(2)ED银行通过采取资产负债业务结构转型、存贷款客户结构和期限结构转型、中间业务发展与收入结构转型和技术手段与业务渠道转型的转型策略以后,其经营效益和稳定性有了显着提高;(3)从可持续发展角度来看,ED银行在业务转型过程中仍存在着贷款业务种类单一、公司和个人贷款客户结构不合理、投资业务深度和广度不够、主动负债产品和渠道局限、利率敏感性缺口较大加剧利率风险和中间业务种类少创新程度低等问题亟需不断改进和完善;(4)为了进一步推动ED银行的业务转型,该行应选择适当的业务转型路径并具备合理的存贷款产品定价体系、科学的风险管理和预警体系以及先进的互联网技术等保障措施。本文的主要创新在于:(1)案例研究对象选择较新颖。本文结合本人的工作实际选择ED银行为研究对象,研究经济不发达地区的小型城市商业银行在利率市场化条件下如何结合自身优势进行业务转型。(2)利率敏感性分析法。在保证数据全面可得的基础上,对该行利率敏感性资产和利率敏感性负债按期限划分计算利率敏感性缺口和累计缺口,分析利率市场化下ED银行面临的利率风险。本文研究的应用启示:利率市场化改革的不断深化和发展,直接影响了城商行的经营管理模式、盈利模式和业务发展模式,城商行必须积极加快业务转型,不断优化业务结构、调整客户结构和收入结构,推动业务创新。本文中提出的业务转型的策略建议可以为城商行更好的结合自身优势把握业务发展方向、顺利进行业务备转型以及提升市场竞争力提供有效建议和参考。
王莹[10]2015年在《利率市场化下我国上市商业银行利率风险管理研究》文中进行了进一步梳理自20世纪以来,西方发达国家已经先后完成了利率市场化改革,2007年以来我国贷款利率放开以后,随着存款保险制度的即将推出,我国的利率市场化改革也步入攻坚阶段。利率市场化能够提高我国金融市场的自由度,从而在为商业银行提供良好的金融环境的同时促进商业银行的发展,但同时我们不能忽视市场逐步放开的同时所带来的相关风险,尤其是利率风险。本文在分析了利率市场化和利率风险的相关理论基础之上,针对我国商业银行的实际情况,选取了相关数据,来研究利率市场化对商业银行的影响并对利率市场化下我国上市银行面临的利率风险程度进行了比较分析。为了研究利率市场化对我国商业银行利率风险的影响,本文选取了上海银行间同业拆借利率作为研究对象,并建立GARCH族模型进行回归分析,回归结果表明我国的利率波动受到外部冲击的影响较大,并且具有长期记忆性,利率波动具有持久性,在短期内难以消除。考虑到利率波动的持久性并结合我国上市银行总体利率风险的度量现状,紧接着本文运用利率敏感性缺口分析法对我国15家上市商业银行2010-2014年的利率风险程度进行比较分析,从而研究在利率波动的不同时期我国上市商业银行防范利率风险过程中存在的问题,并对比分析不同规模的商业银行在利率风险管理能力上的差异。针对以上的利率市场化下我国商业银行利率风险的实证分析结果,本文从商业银行利率风险管理的外部环境、内部防范体系以及大型和中小型商业银行利率风险管理的侧重点这叁个方面给出我国上市商业银行利率风险管理对策建议。
参考文献：
[1]. 利率市场化进程中我国商业银行资产负债管理研究[D]. 于贤能. 东华大学. 2017
[2]. 利率市场化下我国商业银行资产负债管理研究[D]. 王浩. 东北财经大学. 2006
[3]. 利率市场化下我国商业银行资产负债业务管理研究[D]. 姚琛. 中南大学. 2003
[4]. 我国商业银行利用金融衍生工具规避利率风险[D]. 陈娜. 四川大学. 2007
[5]. 利率市场化对我国商业银行利率风险的影响研究[D]. 冯尔娅. 西南财经大学. 2013
[6]. 基于久期模型的中国商业银行利率风险管理研究[D]. 陈海平. 暨南大学. 2007
[7]. 利率市场化改革进程中我国商业银行利率风险管理研究[D]. 高芳. 暨南大学. 2012
[8]. 我国商业银行资产负债管理研究[D]. 樊彦翔. 四川大学. 2007
[9]. 利率市场化下城市商业银行业务转型研究[D]. 王琳. 北京交通大学. 2017
[10]. 利率市场化下我国上市商业银行利率风险管理研究[D]. 王莹. 哈尔滨工业大学. 2015
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