论文摘要
随着支付宝、微信钱包等全面普及,第三方支付因其便捷性、盈利性和普惠性的特点,已然成为当下一种常态的支付习惯和生活方式。由于第三方支付行业粗放式的发展历程,相关监管制度、互联网技术等方面还存在一些漏洞,使得第三方支付平台成为以诈骗为主的各类经济犯罪活动的"温床"。利用第三方支付平台实施的经济犯罪行为,其本质是利用法律法规在第三方支付这一新生事物规制上的缺陷和互联网技术的漏洞所实施的经济犯罪。通过分析第三方支付所涉及经济犯罪的多样性及其原因,提出了将大数据情报信息系统及信息化侦查手段应用在第三方支付平台上的现实需要。通过完善法律法规、提升从业人员职业素养、构建第三方支付平台与公安大数据系统对接、共享机制等方式,实现对第三方支付平台立体化、全方位的分析、监控、预警,从而防范经济犯罪。
论文目录
一、 第三方支付平台的运营风险 （一）第三方支付平台内部运营风险 （二）第三方支付平台外部监管风险二、 利用第三方支付平台实施的 经济犯罪常见类型 （一）非法挪用、转移和抽逃第三方支付平台的沉淀资金 （二）借助第三方支付平台进行洗钱活动 （三）以套现为目的的信用卡诈骗 （四）偷逃税款 （五）其他常见诈骗行为三、利用第三方支付平台进行经济犯罪的原因 （一）资金周转渠道相对复杂隐蔽 （二）交易平台的合法外衣容易躲避监管 （三）注册账户的身份识别更为困难 （四）缺乏完善的监管体制 （五）客户信息安全成为隐忧四、构建第三方支付平台进行经济犯罪防范模式 （一）加强政府监管,健全法规制度 （二）实行挂牌管理,规范平台准入机制 （三）加强防范力度,建立健全数据查询接入机制 （四）严格管理制度,提升平台技术结构和从业人员职业素养 （五）营造社会氛围,从源头上降低违法空间五、利用第三方支付平台进行经济犯罪的防范对策 （一）信息化背景下大数据情报的筛查 （二）利用线上侦查技术手段全面监控 （三）及时取证固定证据控制犯罪嫌疑人 （四）探索建立新型警务监管联动机制 1.大额交易数据报备机制 2.备付金账户异常提存报警联动机制
文章来源
类型: 期刊论文
作者: 赵健杉,朱鸿嘉
关键词: 第三方支付,经济犯罪,防范对策
来源: 学术探索 2019年12期
年度: 2019
分类: 社会科学Ⅱ辑,社会科学Ⅰ辑
专业: 刑法
单位: 中国人民大学法学院
分类号: D924.33
页码: 76-81
总页数: 6
文件大小: 94K
下载量: 236
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标签：第三方支付论文; 经济犯罪论文; 防范对策论文;
