导读:本文包含了非寿险论文开题报告文献综述、选题提纲参考文献及外文文献翻译，主要关键词:寿险,准备金,模型,保险公司,公司,变动,赔付率。
非寿险论文文献综述
李致鸿[1]（2019）在《亚洲保险竞争力排名发布 中国大陆寿险、非寿险公司分别24、25家入百强》一文中研究指出本年度竞争力研究基本沿袭之前所采用的研究方法，主要基于公司的财务实力来评估保险公司的竞争力。财务实力通过六个部分衡量：市场规模、资本金充足性、赔款准备金 充足性、盈利能力、流动性和稳定性测试。我们分别对寿险和非寿险业进行了这六大测试，以期反映它们不同的经(本文来源于《21世纪经济报道》期刊2019-11-22）
张祎桐,周晓妮,李锐[2]（2019）在《“一带一路”沿线国家非寿险市场监管比较研究》一文中研究指出"一带一路"国家的非寿险市场监管制度对于"走出去"企业的境外保险安排以及中资保险、再保险公司的业务模式具有重大影响。对"一带一路"典型国家的非寿险市场监管要求进行分析,对服务"一带一路"建设的中资保险、再保险公司合规经营具有重要意义。(本文来源于《合作经济与科技》期刊2019年20期）
田乾,金怀玉[3]（2019）在《基于Malmquist指数算法的中国非寿险公司效率分析》一文中研究指出基于Malmquist指数算法研究2013-2017年我国非寿险公司全要素生产效率的动态变化状况,表明我国非寿险公司的全要素生产率基本呈现正增长的态势,主要是由技术变动即技术进步引起的。我国非寿险公司对现有技术的有效利用程度有较小规模的提升,但忽视了企业规模因素对生产效率的提高。我国非寿险公司应该注重提高当前技术的运用效率,提高自身的综合管理水平,追求规模发展。(本文来源于《唐山师范学院学报》期刊2019年05期）
林瑞全[4]（2019）在《国内非寿险未到期责任准备金计提方法研究》一文中研究指出本文立足于西方精算理论基础,结合国内保险实践,对国内外现行的非寿险未到期保险责任准备金计提方法加以总结,同时比较其在应用上的优缺点,提出加以改进的非寿险责任准备金计提方法。籍此对国内保险实践起到积极的推动作用。(本文来源于《营销界》期刊2019年29期）
朱永康[5]（2019）在《非寿险企或募集资金应对盈余增长放缓》一文中研究指出【记者朱永康北京报道】根据最新统计，截至2019年第一季度末，整个保险市场和非寿险行业的综合偿付能力比率分别为245%和272%，该比率跟近几个季度末的统计比较变动并不太大，且远远超过了监管机构要求的100%的最低比率。尽管非寿险行业的偿付能力状况仍然保(本文来源于《中华工商时报》期刊2019-07-05）
孙楚[6]（2019）在《交叉分类信度模型在非寿险费率厘定中的应用研究》一文中研究指出信度理论是一种对单个或一组相似风险进行厘定经验费率的方法,比如借助某保单历史索赔经验来调整未来保费或者由平行类同的风险索赔厘定横向某个子风险保费.Dannenlurg(1995)~([1])借由方差分量法提出交叉分类信度模型,在该模型中假设所有风险因子之间有可能存在交互影响,建立了相应的信度估计公式,该公式通过风险变量分解,并添加到相互独立的方差分量中求得信度估计值.Dannenlurg估计交叉分类信度模型结构参数和保费预测值时采用矩估计方法.本文对此信度模型进行详细介绍,尤其补全了参数估计的证明.之前,各种最大精确信度理论发展目标是尽可能准确预测风险保费,根据其贝叶斯理论基础,实际上预测的是后验均值,即风险分布的均值.但有时候了解风险分布不同分位点的情况有助于发掘更多信息,预测更多风险.目前已有一些将分位数引入精算实务的尝试.至于将分位数引入信度理论的研究主要是在Bühlmann经典信度模型和Hachemeister回归信度模型中嵌入分位数.本文尝试将分位数嵌入交叉分类信度模型中.并进行实证研究,预测风险保费,分析索赔情况,探究该模型应用方面的优点.先根据保单风险特征进行分类,并厘定相应分类费率,再根据个体的索赔经验数据厘定每个个体经验费率,综合这两个环节的称为整合费率厘定.目前关于整合费率厘定研究较少,一直以来的习惯是两个环节前后分离,目前仅有的研究是用广义线性模型厘定的分类费率与信度理论的整合研究.而本文就在将交叉分类信度模型作为厘定分类费率的基础上,与Bühlmann信度模型进行整合研究.最后本文结合实际,探讨了应用层面四个问题,并且相应地初步给出一些有关交叉分类信度模型的启迪性的结论,这些结论有待进一步的理论完善和实际应用探索.(本文来源于《新疆大学》期刊2019-06-30）
记者,黄蕾[7]（2019）在《补齐监管短板 非寿险业务准备金管理办法将修订》一文中研究指出上证报昨日从业内独家获悉，为进一步完善非寿险准备金制度、补齐监管短板，监管部门对《保险公司非寿险业务准备金管理办法（试行）》（下称管理办法）及其细则进行了修订，目前正在行业内部第二次征求意见。管理办法的修订宗旨，是为了加强对保险公司非寿险业务准备(本文来源于《上海证券报》期刊2019-06-24）
高姣姣[8]（2019）在《基于车险的非寿险索赔准备金评估方法与实证研究》一文中研究指出负债经营是保险行业的一个显着的属性。保险公司通过管理和运作客户保费所形成的保险基金,达到风险分散化并赚取盈利的目的。但是保险公司对于客户的负债不确定性很高。就拿一份没有到期的保单为例,我们也不知道合同到期之前,保险事故是不是会发生。就算是得知了事故已经发生,也未必能快速确定最后需要赔偿的金额。所以,在一个固定的时间点,保险公司必然会统一评估这些没有到期的保单责任,并做出合理的资金预留。索赔准备金的概念就是从这里来的。在非寿险公司的资产负债表中,占比最大的一种负债一般都是索赔准备金。索赔准备金评估是否准确,直接关系到非寿险公司的赔偿能力是否足够,经营绩效是否可观。本文从测度论的角度出发,引入一个数学框架对索赔准备金展开研究,从理论上证明索赔准备金的鞅性,这是索赔准备金的预测及估计的理论基础。选取汽车保险数据作为评估对象,分别利用链梯法、B-F法,基于对数正态分布模型的随机性方法以及Kalnman滤波法对索赔准备金进行评估。链梯法和B-F法都是基于无分布假设的评估方法。作为进一步研究,考虑索赔准备金的概率分布,对数正态模型就是经典模型之一。但是叁种方法还是停留在静态分析,一旦历史数据出现重大波动或者离群点,对于这种波动或者离群点的处理都会影响评估结果的准确度。Kalman滤波作为一种动态方法,在工程上有着极广泛的研究应用。它迭代地更新参数值估计,自回归处理数据,能够很好地解决历史数据波动及离群点问题,故引入Kalman滤波对索赔准备金进行实证分析。可以看到,在Kalman滤波框架下,残差通过正态性检验,而且,进展年越长,Kalman滤波法优势越显着。(本文来源于《山东大学》期刊2019-05-23）
李致鸿[9]（2019）在《西水股份遭上交所“五连问” 非寿险投资型业务“包袱”何时了？》一文中研究指出上交所的一纸问询函，打破了天安财险原本的宁静，使其再次站上舆论的风口浪尖。近日，上交所的问询函与西水股份（600291.SH）的回复，一来一回完整地勾勒出天安财险目前的处境。根据西水股份的公告，上交所提出了五大问题：天安财险如何安排兑(本文来源于《21世纪经济报道》期刊2019-05-22）
严俊婷[10]（2018）在《基于双贝叶斯模型的非寿险未决赔款准备金评估研究》一文中研究指出未决赔款准备金是非寿险公司最大的负债,在保险公司的经营中起着举足轻重的作用。然而近年来,由于准备金提取不合理导致破产或出现坏账的公司比比皆是。因此,如何合理评估未决赔款准备金已成为保险公司重点关注的问题。确定性方法和随机性方法是目前评估非寿险准备金的主要方法,但其存在未能充分利用己知数据而仅采用赔款额这一单一变量的缺陷,从而降低预测精度。而采用广义线性模型评估两阶段未决赔款准备金的索赔次数和案均赔款额的研究中,并未考虑不可观测因素即模型中参数的分布。为了更加准确的评估未决赔款准备金,本文分析了基于索赔次数和案均赔款额两个变量研究未决赔款准备金的必要性,并考虑不可观测因素,建立双贝叶斯模型分别估计索赔次数与案均赔款额。实证结果表明,在考虑不可观测因素与两阶段评估的基础上对未决赔款准备金的预测精度更高。由于无先验信息,现有研究均将进展年和发生年因子服从的先验分布(Gamma分布)中的形状参数分别设为零与无穷大,导致无法准确评估未决赔款准备金。本文利用己知信息尝试使用最小二乘法估计事故进展年因子服从的Gamma分布中的形状参数且将事故发生年因子服从的Gamma分布中的形状参数设置为零(即无信息先验)与无穷大(即强信息先验)。实证结果表明,在充分考虑事故进展年因子与发生年因子对未决赔款准备金的影响下,使用本文提出的模型在估计出先验分布参数的基础上能获得更加准确的预测效果。本文首先简单介绍非寿险未决赔款准备金与所用基础模型,然后对目前所使用的索赔次数预测模型与案均赔款额预测模型进行改进,引入贝叶斯模型刻画非寿险实务中的不可观测因素,对索赔次数构建了贝叶斯ODP-Gamma模型,而针对案均赔款额则构建了贝叶斯指数-Gamma模型,最后建立贝叶斯ODP-指数-Gamma模型预测非寿险未决赔款准备金。为了描述模型的预测误差,本文给出了模型均方误差的理论推导与估计方法。实证分析表明,不可观测因素即先验参数的取值能够影响未决赔款准备金预测值与其预测效果。并且随着收集信息的增多,应用该模型可以提高未决赔款准备金的预测效果与适用范围。本文为未决赔款准备金的研究提出了一种新的探索与思路。(本文来源于《浙江工商大学》期刊2018-12-01）
非寿险论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
"一带一路"国家的非寿险市场监管制度对于"走出去"企业的境外保险安排以及中资保险、再保险公司的业务模式具有重大影响。对"一带一路"典型国家的非寿险市场监管要求进行分析,对服务"一带一路"建设的中资保险、再保险公司合规经营具有重要意义。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
非寿险论文参考文献
[1].李致鸿.亚洲保险竞争力排名发布中国大陆寿险、非寿险公司分别24、25家入百强[N].21世纪经济报道.2019
[2].张祎桐,周晓妮,李锐.“一带一路”沿线国家非寿险市场监管比较研究[J].合作经济与科技.2019
[3].田乾,金怀玉.基于Malmquist指数算法的中国非寿险公司效率分析[J].唐山师范学院学报.2019
[4].林瑞全.国内非寿险未到期责任准备金计提方法研究[J].营销界.2019
[5].朱永康.非寿险企或募集资金应对盈余增长放缓[N].中华工商时报.2019
[6].孙楚.交叉分类信度模型在非寿险费率厘定中的应用研究[D].新疆大学.2019
[7].记者,黄蕾.补齐监管短板非寿险业务准备金管理办法将修订[N].上海证券报.2019
[8].高姣姣.基于车险的非寿险索赔准备金评估方法与实证研究[D].山东大学.2019
[9].李致鸿.西水股份遭上交所“五连问”非寿险投资型业务“包袱”何时了？[N].21世纪经济报道.2019
[10].严俊婷.基于双贝叶斯模型的非寿险未决赔款准备金评估研究[D].浙江工商大学.2018
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