互联网汽车融资租赁行业的洗钱风险研究

互联网汽车融资租赁行业在我国呈现蓬勃发展态势。本文结合互联网汽车融资租赁行业的发展现状,阐述其运营和盈利模式,并重点对该行业存在的洗钱风险漏洞进行分析,最后对如何加强互联网汽车融资租赁行业洗钱风险防控提出建议。

一、行业状况

（一）我国汽车融资租赁行业发展情况

（二）我国互联网汽车融资租赁行业发展情况

二、互联网汽车租赁行业的运作模式：以“弹个车”为例

（一）行业运营模式

1. 第一年，即汽车租赁期。

2. 第一年到期后。

（二）行业盈利模式

1. 新车租赁期。

2. 新车分期付款期。

3. 二手车置换期。

三、互联网汽车融资租赁行业存在的洗钱漏洞

（一）行业监管不到位

（二）行业反洗钱规章制度不健全

（三）客户身份识别流于形式

（四）交易过程不透明

四、政策建议

（一）建立完善互联网汽车融资租赁行业的反洗钱法律制度

（二）加强客户身份识别，实现资金托管

（三）推动反洗钱系统建设，完善监测分析机制

（四）加强部门沟通合作，形成打击联网汽车融资租赁行业洗钱行为合力?

（五）加强培训与研究，提高反洗钱从业人员业务素质

类型: 期刊论文

作者: 崔玉萍,顾忠锐,张群,张瑜

关键词: 互联网汽车融资租赁行业,运行模式,洗钱漏洞,反洗钱

来源: 吉林金融研究 2019年10期

年度: 2019

分类: 经济与管理科学,工程科技Ⅱ辑

专业: 汽车工业,工业经济,贸易经济,金融,投资

单位: 中国人民银行德州市中心支行,中国人民银行临邑县支行

分类号: F426.471;F832.49;F724.6

页码: 65-68

总页数: 4

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