基于模糊TOPSIS-CRITIC方法的A银行供应链金融风险分析

论文摘要

随着经济全球化和一体化竞争的日趋激烈,供应链金融这一创新性的融资模式应运而生,它将资金流、物流、信息流融合在起来,既有利于商业银行业务模式的扩展,又有利于解决中小企业融资难的问题。但由于我国供应链金融业务开展得较晚,相应的服务体系和法律法规建设尚不完善,所以供应链中各参与主体在实际业务过程中容易受到各种风险因素的影响,结果产生了很多不确定性风险,这严重阻碍了供应链金融业务健康有序的发展。因此,如何对风险因素进行预警、识别、评估、控制,降低风险带来的损失,是供应链金融风险研究的关键。本文以A银行供应链金融业务发展为背景,在供应链金融和供应链金融风险相关理论指导下,找出供应链金融的风险种类,分析这些风险形成的原因。在构建供应链金融风险评价指标体系的基础上,运用模糊TOPSIS-CRITIC方法对贷款企业进行实例分析评估,指导其在实际业务中如何进行有效的风险管理和风险规避,提出控制风险的发展对策。论文主要研究内容为:（1）对供应链金融与金融风险相关的研究背景、研究现状进行综述,论述论文的研究内容、研究方法和研究创新点。分析了供应链金融和供应链金融风险等相关基础理论。（2）剖析了 A银行供应链金融业务发展现状、供应链金融业务的管理模式和发展意义,并针对可能影响A银行供应链金融业务发展的风险因素进行了分析。（3）构建了 A银行供应链金融风险评价指标体系,运用模糊TOPSIS-CRITIC方法,对A银行供应链金融业务风险进行实证分析,并对风险进行排序和评价,指出A银行供应链金融业务发展存在的问题。（4）在定性和定量分析基础上,对A银行供应链金融风险的控制、风险预警及风险发生后如何处理,提出了一些方案和对策,以提升A银行参与供应链金融业务的操作能力和风险处理能力。本文的创新性研究主要有以下两点。（1）在分析供应链金融、供应链金融风险相关理论因素的基础上,将模糊TOPSIS-CRITIC方法应用到供应链金融风险因素的分析中,拓展了供应链金融风险研究的方法范围。（2）运用模糊TOPSIS-CRITIC的方法建立了 A银行供应链金融风险评价指标体系,并结合A银行实际供应链金融业务风险因素进行了实证分析,针对风险预防和管理提出了一些策略和建议。

论文目录

摘要

Abstract

1 绪论

1.1 选题背景及研究意义

1.1.1 选题背景

1.1.2 研究意义

1.2 国内外研究文献综述

1.2.1 国内研究综述

1.2.2 国外研究综述

1.3 研究思路与方法

1.3.1 研究思路

1.3.2 研究方法

1.4 创新点

2 供应链金融及风险相关理论概述

2.1 供应链金融相关理论概述

2.1.1 供应链金融的产生背景

2.1.2 供应链金融的定义

2.1.3 供应链金融的参与主体

2.2 供应链金融风险相关理论

2.2.1 供应链金融风险定义

2.2.2 供应链金融风险分类

2.2.3 供应链金融风险管理

2.3 模糊集理论

2.4 模糊逼近理想解的排序方法（Fuzzy-TOPSIS）

2.5 模糊的通过准则间相关性确定客观权重（Fuzzy-CRITIC）

2.6 模糊TOPSIS-CRITIC方法

3 A银行供应链金融业务风险的影响因素

3.1 A银行及其供应链金融发展现状

3.1.1 A银行基本情况及供应链金融业务发展现状

3.1.2 A银行供应链金融的几种业务模式

3.1.3 A银行供应链金融业务操作流程

3.2 A银行供应链金融业务管理模式和发展意义

3.2.1 A银行供应链金融业务管理模式

3.2.2 A银行供应链金融业务发展意义

3.3 A银行供应链金融风险的影响因素

3.3.1 外部环境风险影响因素

3.3.2 内部风险影响因素

4 A银行供应链金融业务风险实证分析

4.1 A银行供应链金融风险评价指标体系的构建

4.1.1 评价指标体系构建的原则

4.1.2 A银行供应链金融风险评价指标体系的指标选择

4.1.2.1 供应链融资企业的资历

4.1.2.2 金融资产的特征

4.1.2.3 核心企业的资信状况

4.1.2.4 供应链的质量

4.1.3 建立A银行供应链金融风险评价指标体系

4.2 A银行供应链金融业务风险评价和分析

4.2.1 风险分析评价

4.2.2 利用风险评估模型进行排序

4.2.3 A银行供应链金融业务发展存在的问题

5 供应链金融视角下A银行风险管理策略分析

5.1 完善适宜供应链金融业务发展的法律法规

5.2 建立基于互联网+的供应链金融电子化信息平台

5.3 建立健全A银行供应链金融风险管理控制体系

5.3.1 加强A银行信用风险评价体系的建设

5.3.2 强化A银行内部控制,设立预警方案

5.3.3 完善A银行供应链金融业务企业准入标准

6 结论与展望

6.1 结论

6.2 展望

参考文献

致谢

作者简历及攻读硕士学位期间的科研成果

文章来源

类型: 硕士论文

作者: 王沛文

导师: 陈燕,许向一

关键词: 供应链金融风险,风险评价,模糊方法,评价指标体系

来源: 大连海事大学

年度: 2019

分类: 基础科学,经济与管理科学

专业: 数学,金融

单位: 大连海事大学

分类号: F832.2;O159

DOI: 10.26989/d.cnki.gdlhu.2019.001132

总页数: 58

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