导读:本文包含了操作风险管理框架论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:新巴塞尔协议,操作风险,内部控制
操作风险管理框架论文文献综述
张贺,淡燚[1]（2018）在《浅析新巴塞尔协议框架下商业银行操作风险管理——以农业银行为例》一文中研究指出新巴塞尔会议举办的主要目的是协商有关银行业风险问题,如何面对金融市场存在的金融风险、信用风险、管理风险等问题,以及如何解决这些问题,使得银行业变得更加安全。目前在中国的商业银行中信用风险和管理风险是银行业面临的最大困难,银行业当中存在严重失信的现象。本文基于新巴塞尔协议框架,分析了农业银行面临的操作风险,并且从内部控制的角度阐述如何对这些操作风险加以防范和控制。(本文来源于《时代金融》期刊2018年24期）
张鹏[2]（2015）在《资本监管新框架下A银行操作风险管理研究》一文中研究指出20世纪90年代以来,国内外商业银行操作风险事件频发,有的银行因遭受巨额损失而倒闭,有的银行声誉损失严重,操作风险逐渐为银行所关注,相关的理论研究也开始兴起。巴塞尔委员会较早就对操作风险进行研究,界定操作风险的定义、提出操作风险计量方法、将操作风险纳入风险资本的计算和监管框架,先后发布了叁版《巴塞尔资本协议》以及大量的研究指引文件。《巴塞尔资本协议》及相关文件作为国际监管标准引入我国,银监会陆续发布了一系列实施巴塞尔Ⅱ的监管规章,于2008年将操作风险管理作为主要风险管理职能纳入了全面风险管理体系。2012年6月,银监会发布《商业银行资本管理办法(试行)》(《资本办法》),要求我国所有商业银行建立与自身特点相适合的操作风险管理体系,并选用合适的方法计提操作风险监管资本。在资本监管新框架下,如何适应监管要求,加强操作风险管理成为当前商业银行研究和解决的重点课题。本文以国内大型国有控股商业银行--A银行为例,在对国内外商业银行操作风险管理和计量理论及其操作风险现状剖析中,认为要落实新的监管要求,应抓紧选定适合的操作风险资本计量方法,完善操作风险管理体系,并且两者要做到有机结合,相互促进。因此,本文运用规范分析和实证分析为主的研究方法,主要通过测定和评价A银行的操作风险程度,分析类似A银行这样的国有大型商业银行产生操作风险的类型,揭示导致这些风险的问题所在,并按照《资本办法》和结合中国金融市场环境,提出有效管理和控制操作风险的对策建议。在此思路的基础之上,全文划分为六大部分。先简要对商业银行操作风险的内涵、分类、操作风险管理的主要内容和定量方法进行理论综述,接着利用A银行的内部损失数据分析其操作风险事件分布特点和暴露出的主要问题。然后,分别运用标准法和内部衡量法,基于A银行操作风险状况给予实证分析,并对实证结果进行比较分析,指出从A银行操作风险管理现状来看,按照由简单到复杂的程序,在标准法达标的基础上,逐渐过渡到高级法,应该是一种务实选择。最后,A银行要符合新的资本监管要求,并逐步达到国际先进银行水平,笔者从风险管理文化、风险管理框架、激励约束机制、人力资源管理和信息技术以及法律风险管理等角度有针对性地提出加强操作风险管理和控制的建议。首先,A银行应当加强操作风险管理文化建设,完善内控制度,突出过程防控理念：同时,要想获得监管部门使用高级计量法的许可,应完善操作风险管理框架,将评估与控制紧密结合；其次,银行应当强化对分支机构资本占用的考核以传导资本压力,制定市场化的具有长效激励作用的薪酬制度,健全约束机制；再次,强化人力资源管理,完善重要岗位人员准入和考评机制,重点打造操作风险管理专业团队;最后,多措并举提升信息科技风险管理水平,为操作风险管理和计量提供基本保障,不断加强法律风险防范,积极应对外部环境的影响。(本文来源于《中国海洋大学》期刊2015-05-30）
张绵宝[3]（2013）在《银行操作风险管理框架的构建与启示》一文中研究指出本文在分析银行操作风险管理背景的基础上,结合巴塞尔委员会和中国银监会关于操作风险管理的相关文件,试图构建一个以银行为主体、以全面风险管理理念为核心、以业务流程管理为基础的操作风险管理框架,从而提升我国商业银行操作风险管理水平。(本文来源于《现代经济信息》期刊2013年04期）
杨景海,王红梅[4]（2012）在《新形势下商业银行操作风险管理框架构建——基于内部控制的视角》一文中研究指出2008年以来,次贷危机在对投资银行业造成重创之后向商业银行蔓延,导致世界范围内众多商业银行破产倒闭,并进而影响实体经济状况,导致了世界范围内的经济衰退。尽管近几年国内商业银行在风险管理方面进行了种种努力和探索,但是在操作风险管理方面,明显存在着诸多误区和不足。一般情况下,商业银行的风险基本包括信用风险、市场风险及操作风险,相比而言,前两者很早就引起了商业银行管理者的重视并已有了较成熟和完整的风险(本文来源于《财会通讯》期刊2012年32期）
梁萍[5]（2012）在《商业银行基层机构操作风险管理框架思考》一文中研究指出按照巴塞尔银行业委员会的估计,在银行业所有风险中,操作风险造成的损失已经发展到仅次于信用风险。近年来国内外操作风险事件频发也应证了这一点。对于处在经济转型之中和正在加速推进改革开放的中国银行业来说,提高操作风险管理水平是一个十分重要而紧迫的课题。操作风险管理是对操作风险进行识别、评估、检测、报告、应对的过程,作为银行基层机构,集防范操作风险的叁道防线于一身,要使这一过程在实际工作中贯彻实施,并取得效果并不简单。本文从操作风险的概念入手,结合银行基层机构操作风险管理现状,对完善操作风险管理机制,提高操作风险管理水平,提出一些思考以供探讨。(本文来源于《时代金融》期刊2012年15期）
王骏[6]（2012）在《对构建我国农村金融机构操作风险管理框架的探讨》一文中研究指出近年来操作风险损失事件频发,本就基础薄弱的农村金融机构蒙受了巨大损失。放眼当下,中国大部地区农村金融机构操作风险管理接近空白。为了有效减少损失、完善风险管理制度,农村金融机构亟待构建系统性的操作风险管理框架。本文试图从中国农村金融机构现实出发,根据《巴塞尔新资本协议》,构建一套系统全面、因地制宜的操作风险管理框架。(本文来源于《中国外资》期刊2012年08期）
赖周静[7]（2012）在《浅谈我国保险公司操作风险管理框架》一文中研究指出我国保险公司操作风险管理总体水平低,缺乏理论准备和实践经验,本文认为应从公司管理角度和风险管理技术角度构建总体框架。(本文来源于《商业文化(下半月)》期刊2012年02期）
郭勇[8]（2011）在《基于COSO框架的商业银行操作风险管理研究》一文中研究指出近年来,我国商业银行多次发生涉案金额巨大、社会影响恶劣的金融犯罪,银行业开始逐步探索建立符合我国特色的内部控制体系。为探索商业银行内部控制对金融犯罪的防范作用,本文根据COSO报告,从内部控制的角度剖析了银行内部控制风险管理面临的问题,并对利用内部控制防范金融犯罪提出了建议。(本文来源于《行政事业资产与财务》期刊2011年24期）
贾文婷[9]（2011）在《基于信息熵的商业银行操作风险管理框架》一文中研究指出近年来频频发生的商业银行巨额操作风险损失事件,将商业银行的操作风险管理提上了日程。巴塞尔银行监管委员会在新资本协议中将操作风险统一资本计量和资本计提的范围,进一步显示出了对商业银行操作风险研究和管理的重要性。而从整体上对操作风险进行管理,构建一个好的风险管理框架对银行来说尤为重要。文章在总结国内外关于操作风险管理框架的一系列理论研究的基础上,将信息熵理论引入操作风险管理框架的评估构建中,并对其应用做了初步探索。信息熵是衡量事物不确定性大小的量,其应用广泛,在学术界引起了研究热潮。作为其重要方法,最大熵理论阐述了这样一种方法,即在损失分布的信息不完全时,将其作为约束条件,在最不确定的情况下,得到最无偏的损失分布,这对于操作风险损失分布的估计具有重要意义。(本文来源于《山西财经大学》期刊2011-03-15）
吴军,左春[10]（2009）在《银行信息系统中操作风险管理的框架》一文中研究指出通过信息系统来加强对操作风险的管理越来越受到银行界的重视,总结了目前银行信息系统建设中在操作风险防范方面存在的问题,分析了银行信息系统中操作风险管理的需求。提出了一种基于全流程的银行信息系统操作风险管理的框架,阐述了交易前、交易中、交易后叁个组成模块的具体功能和实现要点,最后说明在某大型商业银行的实践情况。该框架从操作风险控制的全局归纳出了共性的控制点,设计了主要的风险控制流程环节。(本文来源于《计算机系统应用》期刊2009年12期）
操作风险管理框架论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
20世纪90年代以来,国内外商业银行操作风险事件频发,有的银行因遭受巨额损失而倒闭,有的银行声誉损失严重,操作风险逐渐为银行所关注,相关的理论研究也开始兴起。巴塞尔委员会较早就对操作风险进行研究,界定操作风险的定义、提出操作风险计量方法、将操作风险纳入风险资本的计算和监管框架,先后发布了叁版《巴塞尔资本协议》以及大量的研究指引文件。《巴塞尔资本协议》及相关文件作为国际监管标准引入我国,银监会陆续发布了一系列实施巴塞尔Ⅱ的监管规章,于2008年将操作风险管理作为主要风险管理职能纳入了全面风险管理体系。2012年6月,银监会发布《商业银行资本管理办法(试行)》(《资本办法》),要求我国所有商业银行建立与自身特点相适合的操作风险管理体系,并选用合适的方法计提操作风险监管资本。在资本监管新框架下,如何适应监管要求,加强操作风险管理成为当前商业银行研究和解决的重点课题。本文以国内大型国有控股商业银行--A银行为例,在对国内外商业银行操作风险管理和计量理论及其操作风险现状剖析中,认为要落实新的监管要求,应抓紧选定适合的操作风险资本计量方法,完善操作风险管理体系,并且两者要做到有机结合,相互促进。因此,本文运用规范分析和实证分析为主的研究方法,主要通过测定和评价A银行的操作风险程度,分析类似A银行这样的国有大型商业银行产生操作风险的类型,揭示导致这些风险的问题所在,并按照《资本办法》和结合中国金融市场环境,提出有效管理和控制操作风险的对策建议。在此思路的基础之上,全文划分为六大部分。先简要对商业银行操作风险的内涵、分类、操作风险管理的主要内容和定量方法进行理论综述,接着利用A银行的内部损失数据分析其操作风险事件分布特点和暴露出的主要问题。然后,分别运用标准法和内部衡量法,基于A银行操作风险状况给予实证分析,并对实证结果进行比较分析,指出从A银行操作风险管理现状来看,按照由简单到复杂的程序,在标准法达标的基础上,逐渐过渡到高级法,应该是一种务实选择。最后,A银行要符合新的资本监管要求,并逐步达到国际先进银行水平,笔者从风险管理文化、风险管理框架、激励约束机制、人力资源管理和信息技术以及法律风险管理等角度有针对性地提出加强操作风险管理和控制的建议。首先,A银行应当加强操作风险管理文化建设,完善内控制度,突出过程防控理念：同时,要想获得监管部门使用高级计量法的许可,应完善操作风险管理框架,将评估与控制紧密结合；其次,银行应当强化对分支机构资本占用的考核以传导资本压力,制定市场化的具有长效激励作用的薪酬制度,健全约束机制；再次,强化人力资源管理,完善重要岗位人员准入和考评机制,重点打造操作风险管理专业团队;最后,多措并举提升信息科技风险管理水平,为操作风险管理和计量提供基本保障,不断加强法律风险防范,积极应对外部环境的影响。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
操作风险管理框架论文参考文献
[1].张贺,淡燚.浅析新巴塞尔协议框架下商业银行操作风险管理——以农业银行为例[J].时代金融.2018
[2].张鹏.资本监管新框架下A银行操作风险管理研究[D].中国海洋大学.2015
[3].张绵宝.银行操作风险管理框架的构建与启示[J].现代经济信息.2013
[4].杨景海,王红梅.新形势下商业银行操作风险管理框架构建——基于内部控制的视角[J].财会通讯.2012
[5].梁萍.商业银行基层机构操作风险管理框架思考[J].时代金融.2012
[6].王骏.对构建我国农村金融机构操作风险管理框架的探讨[J].中国外资.2012
[7].赖周静.浅谈我国保险公司操作风险管理框架[J].商业文化(下半月).2012
[8].郭勇.基于COSO框架的商业银行操作风险管理研究[J].行政事业资产与财务.2011
[9].贾文婷.基于信息熵的商业银行操作风险管理框架[D].山西财经大学.2011
[10].吴军,左春.银行信息系统中操作风险管理的框架[J].计算机系统应用.2009