当前基层金融机构受益所有人身份识别存在的问题及建议

当前基层金融机构受益所有人身份识别存在的问题及建议

论文摘要

近年来,中国人民银行先后印发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》和《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,强调要加强对非自然人客户的身份识别,提高受益所有人信息透明度,防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。分析当前基层金融机构受益所有人身份识别存在的问题,具有重要意义。

论文目录

  • 当前基层金融机构受益所有人身份识别存在的问题
  •   (一)相关法律法规不完善,对法人实体缺乏强制性约束
  •   (二)相关文件执行难度较大,操作性不强
  •   (三)信息获取渠道有限,难以保证公司法人信息的全面性和内容的准确性
  •   (四)交叉验证手段缺乏,客户信息核实困难
  • 对策建议
  •   (一)完善相关法律法规,强化公司法人主体义务
  •   (二)出台细化操作指引,明晰义务机构职责
  •   (三)建立“受益所有人”信息共享机制,确保信息全面性
  •   (四)引入第三方机构,确保信息的准确性
  • 文章来源

    类型: 期刊论文

    作者: 张连臣,张秀伟

    关键词: 基层金融机构,身份识别,建议

    来源: 黑龙江金融 2019年11期

    年度: 2019

    分类: 经济与管理科学

    专业: 金融

    单位: 中国人民银行哈尔滨中心支行,中国人民银行泰来县支行

    分类号: F832.2

    页码: 65-66

    总页数: 2

    文件大小: 998K

    下载量: 177

    相关论文文献

    标签:;  ;  ;  

    当前基层金融机构受益所有人身份识别存在的问题及建议
    下载Doc文档

    猜你喜欢