智能投顾中投资者适当性制度研究

论文摘要

2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》对"智能投顾"进行了专条规定。智能投顾由于其技术特性,业务流程的各个环节对投资者权利保护带来了新的问题与挑战,主要体现在智能投顾运营模式与现有法律规定存在一定的冲突、智能投顾在实际运作中对投资者测评不够充分、智能投顾提供建议时违反信义义务和信息披露的风险等。鉴于此,本文在学理层面上阐述投资者适当性的基础理论,建议在智能投顾领域中对传统投资者适当性制度进行调整,构建以投资者保护为核心理念、科技监管为重要手段,协调现有法律规范的投资者适当性制度体系。

论文目录

二、智能投顾中投资者适当性的理论基础

（一）智能投顾的发展与现代投资组合理论

（二）智能投顾平台信义义务的理论本质

三、智能投顾及投资者适当性制度的适用现状

（一）智能投顾的业务模式分析

（二）证券投资领域投资者适当性制度的适用现状

四、智能投顾中投资者适当性制度之比较与借鉴

（一）美国智能投顾中的投资者适当性制度

（二）澳大利亚智能投顾中的投资者适当性制度

（三）英国智能投顾中的投资者适当性制度

五、我国智能投顾中投资者适当性制度之构建

（一）构建投资者保护为核心的投资者适当性制度理念

（二）利用监管科技手段推进智能投顾投资者适当性制度的实现

（三）加强智能投顾投资者适当性制度与现有规定的协调与补充

文章来源

类型: 期刊论文

作者: 杨东,武雨佳

关键词: 科技金融,互联网金融,人工智能,智能投顾,资产管理,投资者适当性

来源: 国家检察官学院学报 2019年02期

年度: 2019

分类: 社会科学Ⅰ辑,经济与管理科学

专业: 经济法,投资

单位: 中国人民大学法学院,中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心

基金: 国家自然科学基金国际(地区)合作与交流项目“中国非正规金融的风险,潜力及变革”(71661137006)的研究成果

分类号: D922.287

页码: 3-18

总页数: 16

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智能投顾中投资者适当性制度研究

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