银行监管检查重点问题

问：急问：当前银行业监管工作的重点是什么

1. 答：银监局对于银行业来说，
   针对银行的是
   1.银行涉及违规经营、违规操作导致的风险案件
   2.挪用客户贷款、盗取客户存款
   针对银行客户
   要求最严格的 应该是反洗钱
2. 答：1 解决不良贷款问题
   2 反洗钱
   3 如何提高资本收益率
   4 尽量降低银行经营风险

问：多家银行开始冻结封停储蓄卡，那么监管是怎么进行排查的？

1. 答：首先是交易的金额，交易金额如果可疑的话，比如分次多金额转账等，一旦被发现，就会马上被终止交易，这也是因为触发了央行反洗钱系统的监控，而平时我们日常老百姓的使用银行卡的过程中，可疑不用这么担心
2. 答：多家银行开始冻结封停储蓄卡，那么监管是从一些较大金额的存款用户开始排查，对一些资金来往密切的账号优先排查！
3. 答：首先是要加强身份识别，不断提高客户群体质量。接着是限定签约标准，严格管控个人高限额电子银行产品。然后是定期人工排查，强化可疑交易的监测分析和报告。最后是做好风险提示，前台开展客户宣传教育。

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